如何投资指数型基金.pptx

如何投资指数型基金？ 指数型基金概念 指数基金特点 指数基金分类 指数基金优势 投资指数基金策略 指数型基金概念： 1、基金分类（按投资对象分类）： 货币基金、期货基金、指数基金、期权基金、股票基金、板块基金、债券基金、混合基金、认股权证基金、国际型基金。 2、指数型基金定义： 指的是以特定指数为标的指数（比如沪深300指数），并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。 指数型基金区分： 1、与股票基金的主要区别： 指数型基金是跟踪某个指数的基金，具有管理费低，是指定买指数里的股票。股票型基金是由基金经理可以自主决定买入哪只股票，没有太多的约束和规定。 2、指数基金属于采用被动式投资，股票型基金则是主动式投资的积极管理型基金。 *指数基金提供的投资方式方便简单。投资者无须担心基金经理是否会改变投资策略，因为指数基金经理根本不需要自行选股，所以谁当基金经理并不重要。 *股票基金投资风险比其他基金高。选择股票型基金这意味着你必须充分相信基金经理的能力。 指数型基金区分： 3、数据展示区别： *指数基金： *股票基金： 国内股市主要指数： 国外指数： 指数基金分类： 1.大盘指数型基金： 特点：这类基金最为常见，是最典型的指数基金。它的跟踪指数基本反映了整个市场的涨跌情况，具有非常强的市场代表性，持有个股非常分散。 　　代表指数：沪深300、中证500、中证100、创业板指数、上证50。 2.行业型指数基金： 特点：这种基金的跟踪指数是某个行业的指数，仅反映该行业情况。比如有证监会行业分类、申万行业分类、GICS分类等等，且编制指数方法也各不相同，因此即使跟踪同一个行业，基金业绩也会有区别。 　　代表指数：包括金融地产、医药卫生、食品饮料、有色金属、能源、信息技术等等。 指数基金分类： 3.主题型指数基金： 特点：这类基金一般是根据某些热点主题或某项政策预期应运而生的，跟踪的不是确定的某个行业，而是涉及到几个行业。 　　代表指数：包括现在耳熟能详的军工、环保、新兴产业、一带一路、国企改革、健康、低碳经济等。 指数基金优势： 1、受人为因素影响很小。 由于运作指数基金不用进行主动的投资决策，所以基金管理人基本上不需要对基金的表现进行监控。指数基金管理人的主要任务是监控对应指数的变化，以保证指数基金的组合构成与之相适应。 2、费率低。一般股票型基金申购和赎回费率是1-1.5%，而指数基金是0.5-1.2%。 指数基金优势： 　　3、被动跟踪指数个人理财计算器，非常直观。也适合短期波段操作。 　　4、长期投资风险小、回报优。 一方面，由于指数基金广泛地分散投资，任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成影响，从而分散风险。另一个方面，由于指数基金所钉住的指数一般都具有较长的历史可以追踪，因此，在一定程度上指数基金的风险是可以预测的。 如何选择一只指数基金？ 1、 如何选择一只指数基金？ *如何看？ 其实很简单，只要看看三年期、一年期等阶段，是否跑赢大盘，是否跑赢其跟踪的指数。跑赢了就是“好”的指数基金。 理论上，衡量指数基金，最重要的一个指标是看它的跟踪误差，误差越小则风险越低，收益也越有保障。而实力较强的基金公司，往往能够更加紧密地进行跟踪标的指数。 如何选择一只指数基金？ *如何看？ 与同类平均、沪深300对比，跑赢的就是好的指数基金。 如：博时沪深300指数A(050002)，近6个月收益率跑赢了沪深300和同类平均的，因此是一个不错的选择！ 如何选择一只指数基金？ 2、 如何选择一只指数基金？ *指数基金的投资目标，就是获取标的指数的收益率。因此选择一个合适的指数是投资指数基金的关键。指数并无好坏之分，最主要的是要与自身的资产配置目标相适应。 例如，想投资小盘企业，可以选择中小盘指数基金；如果想投资某个行业，例如金融地产等，那么相应的行业指数基金就是主要选择。对于大部分长期看好市场走势，想通过指数基金分享经济发展成果的投资者而言，可以选择一个代表性强的主流指数，如沪深300。 如：博时沪深300指数A(050002)的基金投资风格： 如何选择一只指数基金？ 3、指数组合投资。 选择不同类型的指数，比如以沪深300为代表的大盘股指数、中证500为代表的小盘股指数，债券指数，黄金ETF，房地产收益权证等等，做一个投资组合。通过定期的动态平衡实现被动的低买高卖。 如何选择一只指数基金？ 总结 3步走策略： 第一步、选择一个选择熟悉的板块或看好行业的指数基金。 例如：上证50，沪深300，创业板、环保、一带一路等等。 第二步、同行业指数里通过它的跟踪误差选择一家优质的基金公司。 第三步、组合投资多个行