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反洗钱讲座 ——概述合规法律部 目录了解洗钱认识反洗钱反洗钱法规重点解读公司反洗钱工作的总体要求洗钱洗 钱 money laundering money- washing洗钱概念的起源时间：20世纪20年代地点：美国芝加哥人物：以鲁西诺为首的贩毒集团事件：开设洗衣店，将贩毒所得混入洗衣店经营收入，一并报税后赃款得以披上合法的外衣。洗钱概念的起源《反洗钱法》中的洗钱：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。我国立法中的洗钱毒品犯罪黑社会犯罪毒品犯罪走私犯罪洗钱罪的上游犯罪贪污贿赂犯罪恐怖活动犯罪金融诈骗犯罪破坏金融管理秩序犯罪我国立法中的洗钱罪我国立法中的洗钱罪构成洗钱罪的要件：主观：明知钱的来源具有洗钱目的客观：掩饰、隐瞒钱款来源和性质的行为对象：七类犯罪所得或收益 处置阶段离析阶段归并阶段浸泡将钱款进行初步处理搓洗进行多种复杂的金融交易甩干使钱款以合法面目回到受控人手中洗钱的过程洗钱的危害危害社会安定 危害经济安全 危害金融机构运转 危害每个人的生活 洗钱的典型案例 陈水扁海外账户洗钱案许超凡假投资洗钱案罗赛香地下钱庄洗钱案黄广锐银行存取款洗钱案成克杰空壳公司洗钱案反洗钱反洗钱概述事前预防行为 事后惩处行为《反洗钱法》：事前预防行为 反洗钱主要监管机构国