风险调查问卷个人.PDFVIP

直销柜台个人投资者业务表单14-3 尊敬的客户： 根据中国证监会颁布的 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、 《证券期货投资者适当性 管理办法》、 《基金募集机构投资者适当性管理实施指引 （试行）》等法规的要求，我司作为基金销售机 构，应当为基金投资人提供风险承受能力调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示基金投资人进行风 险承受能力调查的更新。 为此，我司制作了 《风险调查问卷 （个人）》对您的风险承受能力进行评测，请您根据实际情况如实 填写。 风险提示：基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动 风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选 择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 风险调查问卷(个人) 1. 您的主要收入来源是： （ ） A 工资、劳务报酬 B 生产经营所得 C 利息、股息、转让等金融性资产收入 D 出租、出售房地产等非金融性资产收入 E 无固定收入 2. 您的家庭可支配年收入为 （折合人民币）？ （ ） A 50 万元以下 B 50—100 万元 C 100—500 万元 D 500—1000 万元 E 1000 万元以上 3. 在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资 （储蓄存款除外）的比例为？ （ ） A 小于10% B 10%至 25% C 25%至 50% 直销柜台个人投资者业务表单14-3 D 大于50% 4. 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： （ ） A 没有 B 有，住房抵押贷款等长期定额债务 C 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D 有，亲戚朋友借款 5. 您的投资知识可描述为： （ ） A 有限：基本没有金融产品方面的知识 B 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解 C 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解 6. 您的投资经验可描述为： （ ） A 除银行储蓄外，基本没有其他投资经验 B 购买过债券、保险等理财产品 C 参与过股票、基金等产品的交易 D 参与过权证、期货、期权等产品的交易 7. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？ （ ） A 没有经验 B 少于 2 年 C 2 至 5 年 D 5 至 10 年 E 10 年以上 8. 您计划的投资期限是多久？ （ ） A 1 年以下 B 1 至 3 年 C 3 至 5 年 D 5 年以上 9. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ （ ） A 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B 股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种 直销柜台个人投资者业务表单14-3 C 期货、期权等金融衍生品 D 其他产品或者服务 10. 以下哪项描述最符合您的投资态度？ （ ） A 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 B 保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 C 寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 D 希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失 11. 假设有两种投资：投资 A 预期获得 10%的收益，可能承担的损失非常小；投资 B 预期获得 30%的收 益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资： （ ） A 全部投资于收益较小且风险较小的 A B 同时投资于 A 和 B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的 A C 同时投资于 A 和 B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的 B D 全部投资于收益较大且风险较大的 B 12. 您认为自己能承受的最大投资损失是多少？ （ ） A 10%以内 B 10%-30% C 30%-50% D 超过 50% 直销柜台个人投资者业务表单14-3 注：标准化问卷由12 道标准化选择题组成。得分越高代表投资者风险承受能力越