台湾金融研训院第五届理财规划人员专业能力测验试题.pdf

台灣金融研訓院第五屆理財規劃人員專業能力測驗試題 科目：理財工具 入場證編號：_____________ 注意：本試卷正反兩頁共50 題，每題2 分，限用2B 鉛筆在「答案卡」上作答。 本試卷之試題皆為單選選擇題，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。 答案卡務必繳回，未繳回者該科以零分計算。 1.依我國法律規定，設立綜合證券商的最低實收資本額為多少？ (1)新臺幣二億元 (2)新臺幣四億元 (3)新臺幣八億元 (4)新臺幣十億元 2.下列哪一個法案，旨在賦予金融機構跨業經營之法源，據以發揮金融營運之綜效？ (1)金融機構合併法 (2)金融控股公司法 (3)行政院金融重建基金設置及管理條例 (4)金融資產證券化條例 3.下列何種金融機構可經營全權委託投資業務？ (1)保險公司 (2)信託投資公司 (3)證券公司 (4)證券投資顧問公司 4.有關信用卡之使用，下列敘述何者錯誤？ (1)信用卡的循環信用與預借現金可提供信用額度內臨時應急之用 (2)信用卡的循環信用利率多在 18%至20%之間，已使用者可借低利貸款來減輕負擔 (3)循環信用已使用者，得申請信用卡代償來減輕負擔 (4)信用卡之循環利息若以持卡人繳款截止日為利息起算日，對持卡人最不利 5.甲券商發行100 萬元九個月期、保本率94%之保本型商品 ，假設定存年利率為2% ，則該券商至 少須存多少金額，才能保證到期能達到保本率要求？（取最接近金額） (1)100 萬元 (2)92.61 萬元 (3)92.16 萬元 (4)90.23 萬元 6.有關理財型房貸，下列敘述何者正確？ (1)動用時一般係按月計息，隨借隨還，沒有提前清償違約金的顧慮 (2)理財型房貸在抵押權設定有效期限內，得每年自動續約 (3)理財型房貸每次循環使用時，須到銀行申請新增額度 (4)長期資金需求，應以理財型房貸因應 7.王先生於同一時間購買甲、乙、丙三支不同年期債券各 100 萬元，其存續期間依序為 4.0 、7.0 、 9.0 ，若三個月後殖利率皆下跌10 個基本點，則王先生購買的債券中，何者獲利最大？ (1) 甲券 (2)乙券 (3)丙券 (4)一樣大 8.有關信用評等之敘述，下列何者正確？ (1)係對企業或機構的償債能力進行評比 (2)類似銀行的保證功能 (3)最高信評等級表示無信用違約機率 (4)信用評等等級一經取得，即不再改變 9.當標的股股價超過轉換價格時，如何利用可轉換債券（convertible bond ）及普通股進行套利？ (1)同時買入普通股，及買入可轉換債券 (2) 同時放空可轉換債券，及買入普通股 (3)同時放空普通股，及買入可轉換債券 (4) 同時賣出普通股，及賣出可轉換債券 10.王先生持有面額 10 萬元之可轉換公司債，其轉換價格為40 元，期初以面額購入，目前該標的股 價為45 元，若不考慮交易成本，則王先生轉換後之獲利為何？ (1)8,000 元 (2)10,500 元 (3)12,500 元 (4)15,000 元 11.可轉換公司債發行後的一段期間內，債券持有人不得提出轉換為普通股之申請，此段期間稱為下 列何者？ (1)轉換期間 (2)轉換凍結期 (3)承銷期間 (4)賣回期間 12.假設某公債於民國93 年 8 月 14 日剛付完息，其基本資料如下：面額10 萬元，年息6% ，半年 付息一次，民國 88 年2 月 14 日發行，7 年期，到期一次還本。若該公債目前殖利率為2.5% ， 則其價格為何？（取最接近金額） (1) 105