高管准入考试题库--参考试卷3.doc

金融机构高级管理人员任职资格考试试卷（一科） 单位：　　　　　　　　　姓名：　　　　　　　 成绩：　　　　 （本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟） 一．填空题（每空0.5分，共10分） 1、借款人与贷款人的借贷活动应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 2、会计核算制度规定要达到账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符。 3、担保方式有保证、抵押、质押、留置和定金。 4、贷款风险分类法，即把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类；后三类合称为不良贷款。 5、利息回收率＝(本期利息收入－本期表内应收利息增加额)÷(本期利息收入+本期表外应收未收利息借方发生额)×100％ 6、活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息；定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。 7、银行业金融机构未经批准变更分支机构的，由银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得的，处五十万元以上二百万元以下罚款 8、纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。 二．单选题（每题1分，共15分） 1、 C 账户禁止支付现金。 （A）基本账户，（B）临时账户，（C）一般账户，（D）专用账户。 2、中期贷款展期期限累计不得超过 B 。 （A）原贷款期限， （B）原贷款期限的一半， （C）原贷款期限的一倍， （D）3年。 3、银行业金融机构未经批准变更分支机构的，由银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得的，处以 B 罚款。 （A）十万元以上五十万元以下； （B）五十万元以上二百万元以下； （C）三十万元以上一百万元以下；（D）五十万元以上一百万元以下。 4、商业银行内部控制应当贯彻的原则是 A 。 （A）全面、审慎、有效、独立， （B）重点、有效、独立、适用， （C）全面、可靠、有效、到位， （D）重点、监督、有效、纠正。 5、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起 C 内予以处分。 （A）半年， （B）一年， （C）二年， （D）三年。 6、不良贷款真实程度按照统计报表与实际检查结果的差异，为不够真实的是： D 。 （A）统计报表数字与检查数字相差2个百分点（含）以下， （B）统计报表数字与检查数字相差2-4个百分点（含）， （C）统计报表数字与检查数字相差3-5个百分点（含）， （D）统计报表数字与检查数字相差2-5个百分点（含）。 7、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（D）。 A、10% B、15% C、30% D、50% 8、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以（D）数额的罚款。 A、十万元以下 B、十万元以上 C、三十万元以下 D、十万元以上三十万元以下 9、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（C）期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。 A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月 10、下述业务不属于商业银行中间业务的是（C） A、结算业务 B、代理业务 C、同业存放 D、租赁业务 11、中国银监会《中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》，明确了两家试点银行股份制改革的总目标，用（A）年左右的时间将两家试点银行改造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。 A、3年 B、4年 C、5年 D、6年 12、商业银行经营与管理原则的核心是（D） A、流动性原则 B、政策性原则 C、盈利性原则 D、安全性原则 13、银行会计对“应收利息”的核算，当超过会计制度的规定的时间就不再记入当期损益，而在表外登记，这体现了( C ) A、权责发生制原则 B、历史成本原则 C、谨慎性原则 D、划分两类支出原则 14、根据我国货币概览，准货币不包括（A）。 A、单位活期存款 B、单位定期存款 C、活期储蓄存款 D、定期储蓄存款 15、以下几种金融工具按流动性的高低依次排序为( C )。 A、现金、储蓄存款、活期存款、债券、股权 B、现金、活期存款、债券、储蓄存款、股权 C、现金、活期存款、储蓄存款、债券、股权 D、现金、活期存款、储蓄存款、股权、债券 三、多选题(每题分错选不得分；少选，所选的每个选项得05分A、B、C) A、操作不当