结售汇业务指引银行结售汇业务2银行即.PDF

结售汇业务指南 一、银行结售汇业务2 （一）银行即期结售汇业务市场准入和退出2 （二）银行经营即期结售汇业务机构信息变更 3 （三）人民币与外汇衍生产品业务市场准入4 （四）合作办理远期结售汇业务备案5 （五）银行资本金 （或营运资金）本外币转换审批7 （六）银行结售汇综合头寸限额核定8 二、外币代兑机构备案9 1 一、银行结售汇业务 （一）银行即期结售汇业务市场准入和退出 业务流程: 银行总行申请，按下列程序受理： 1、政策性银行、全国性商业银行向国家外汇管理局直接申请， 由国家外汇管理局审批。其他银行向所在地国家外汇管理局分局、 外汇管理部 （以下简称外汇分局）申请，如处于市 （地、州、区）、 县，应向所在地国家外汇管理局中心支局或支局申请，并逐级上报 至外汇分局审批。 2、外国银行分行视同总行管理。外国银行拟在境内两家以上 分行开办衍生产品业务的，可由其境内管理行统一向该行所在地外 汇分局提交申请材料，该外汇分局应将受理结果抄送该外国银行其 他境内分行所在地外汇分局。 3、外汇局受理结果应通过公文方式正式下达；仅涉及衍生产 品业务的，可适当从简，通过备案通知书方式下达。 银行分支机构申请，按下列规定受理： 1、银行分行办理即期结售汇业务，持申请材料向所在地外汇 局分支局备案。 2、银行支行及下辖机构办理即期结售汇业务，持申请材料向 所在地外汇局分支局备案。其中，下辖机构可以由支行集中办理备 案手续，但只能在下辖机构所在地外汇局分支局办理。 需提交申请材料： 银行总行申请即期结售汇业务，应提交下列文件和资料： 1、办理结售汇业务的申请报告。 2、《金融许可证》复印件。 3、办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内 容：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务 统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和 核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结 售汇业务授权管理制度。 4、具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。 5、拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的 说明材料。 2 6、需要经银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还 应提交外汇业务许可文件的复印件。 银行分行办理即期结售汇业务，需提交以下资料向所在地外汇 局分支局备案： 1、办理结售汇业务的申请报告。 2、《金融许可证》复印件。 3、《银行办理即期结售汇业务备案表》。 4、总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料。 5、具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。 6、拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的 说明材料。 银行支行及下辖机构办理即期结售汇业务，需提交以下资料向 所在地外汇局分支局备案： 1、《金融许可证》复印件。 2、《银行办理即期结售汇业务备案表》。 3、总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料。 外汇局分支局收到银行内容齐全的即期结售汇业务备案材料后，在 《银行办理即期结售汇业务备案表》上加盖银行结售汇业务管理专 用章予以确认，并将其中的一份备案表退还银行保存。 结售汇业务退出备案： 银行停止办理结售汇业务，应当自停办业务之日起 30 日内， 由停办业务行或者其上级行持《银行停办结售汇业务备案表》，向 批准或备案其结售汇业务资格的外汇局履行停办备案手续。 法规依据： 《银行办理结售汇业务管理办法》中国人民银行令[2014]第2 号 《国家外汇管理局关于印发银行办理结售汇业务管理办法实 施细则》的通知汇发（2014）53 号 受理部门：国际收支处 办公地点：西宁市昆仑路3号1504 室 办理时间：周一至周五（法定节假日除外） 上午：8:30-11:30 下午：14:00-17:30