NC63全产品培训-内部网银.pptx

多级集团管控 · 全产业链协同 · 动态企业建模 · 大企业云平台财务公司业务运营系统培训----内部网银篇 用友软件股份有限公司NC资金应用规划与测试部程晓题2013年08月28日 1内部网银简介2转账支付3内部存款什么是内部网银？企业无需到财务公司即可安全、高效、快速地完成金融交易，提高了客户的办公效率，加快了资金的周转速度。增大了对资金的监控和掌控力度。内部网银通过“电子化”实现了财务公司的分公司或代表处的“去物理化”，使业务的开展不受地域限制。内部网银业务架构财务公司逻辑部署架构1内部网银简介2转账支付3内部存款业务背景-转账付款申请账号等档案的手工及自动同步账号作为申请发起的基本元素，是从财务公司开立后同步而来。需支持实时同步。5营业截止时间提醒发起申请如果超过财务公司营业时间给出提示。4余额校验发起申请时给出余额的提醒。3申请批量发起手工批量导入申请，完成批量发送。2申请手工发起成员单位手工逐笔发起对外付款、内部转账申请1业务流程-转账付款申请提交审核成员单位1录入人成员单位1审核人对外付款申请1发送发送提交审核内部转账申请2成员单位2审核人成员单位2录入人财务公司发送提交审核批量转账付款申请3成员单位3录入人成员单位3审核人解决方案-转账付款申请产品演示-对外付款申请产品演示-内部转账申请产品演示-批量转账付款填写excel导入文件导出格式文件产品演示-受理申请产品演示-委托付款经办产品演示-委托付款审批产品演示-委托付款清算产品演示-委托付款支付后台任务及参数内部网银自动同步内部账户转账付款受理状态下载转账付款发送参数1内部网银简介2转账支付3内部存款业务背景-内部存款申请账号等档案的手工及自动同步账号作为申请发起的基本元素，是从财务公司开立后同步而来。需支持实时同步。5营业截止时间提醒发起申请如果超过财务公司营业时间给出提示。4余额校验发起申请时给出余额的提醒。3存单及受理状态的同步支持手工和自动同步。2申请手工发起成员单位手工逐笔发起对外付款、内部转账申请1业务流程-内部存款申请提交审核成员单位1录入人成员单位1审核人定期存入申请1发送提交审核发送定期支取申请2成员单位2审核人成员单位2录入人发送财务公司发送提交审核通知存入申请3成员单位3审核人成员单位3录入人提交审核通知支取申请4成员单位4录入人成员单位4审核人解决方案-内部存款申请产品演示-定期存入申请产品演示-定期支取申请产品演示-通知存入申请产品演示-通知支取申请后台任务定期业务品种同步通知业务品种同步通知支取受理状态下载定期存单同步内部存款通知存入受理状态下载通知存单同步定期存入受理状态下载定期支取受理状态下载多级集团管控 · 全产业链协同 · 动态企业建模 · 大企业云平台大型企业管理与电子商务平台在如今提倡“网点去物理化”的发展趋势下，商业银行都将电子银行作为经营发展重心之一，且越来越多企业接受了电子渠道（主要包括内部网银、财企直连、银企直联）服务。而对于财务公司而言，银监会的《企业集团财务公司管理办法》不再鼓励财务公司通过设立分公司或代表处来扩展规模，而是希望“去物理化”即通过“电子化”来推进业务发展。1、财务公司代理支付：实际付款时，资金从财务公司银行账户付到第三方收款银行账户。但是在给第三方收款客户的回单上，付款方是成员单位（而非财务公司）。2、客户直接支付：顾名思义，用成员单位的账号直接支付，如果成员单位的钱不够呢？银行收到客户直接支付的指令后，先将资金从财务公司银行账户下拨到成员单位账户，再将资金从成员单位账户划拨到第三方收款银行账户。3、下拨，也叫回拨支付。财务公司代理付款时，一共产生两笔普通对公付款指令：①财务公司银行账户向成员单位银行账户付款；②成员单位银行账户对第三方收款银行账户付款。实际支付时，系统先发送第一笔指令给银行，银行反馈支付成功后，再自动发送第二笔支付指令。4、回拨支付和集团支付的区别是，下拨后再对外支付，回拨支付是由企业的信息化系统来完成，而集团支付是由银行来完成的。5、不生成银企指令，即不发银行，和确认成功、确认失败一个意思。即这笔交易到此为止，不在线上发出去了。内部网银：新增--?保存--?提交--?审批--?发送财司核心：受理（默认自动）--?经办（默认自动）--?审批1、支持自动受理、手动受理两种，自动受理是在后台任务配置的。2、受理受开关机校验，如果存在申请日期=开机日的“待受理”申请，则不能关机。3、受理时①校验付款账户的余额，如果可用余额付款金额，则给出余额不足的提示。②校验账户的状态，只能为除销户外状态的账户才可被受理。1、经办：经手办理的意思。2、由成员单位的申请生成的委托付款书支持自动提交。1、统一审批节点，系统中需要审批的结算单据，都可以在此进行操作。2、非网银支付的委托付款到审批即结束