1、河北一卡通项目投资报告0519.docx

河北一卡通项目投资报告河北旅游产业引导股权投资基金2015年4月目录一、项目背景1二、项目情况介绍2㈠ 目标公司情况21.历史沿革22.股权架构43.公司管理结构54.现有产品情况65.业务开展情况76.产品市场情况87.核心竞争优势98.资产情况及经营情况109.业务发展规划12三、投资方案121. 交易主体122. 交易金额133．退出方式13四、投资回报测算13五、风险及应对151. 业务成长性风险152. 治理及合规风险16六、结论及建议16一、项目背景情况河北一卡通电子支付服务有限公司（以下简称“河北一卡通”）是河北省内专注于第三方支付服务领域的非金融支付机构。公司成立于1996年7月1日，取得130100000026501号法人营业执照，注册资本3000万元，注册地址为石家庄市新石中路377号物联网大厦15楼，法定代表人为徐建新，主营业务涵盖城市一卡通发行与服务、通信及公用事业代收费服务、电子商务服务、IC卡及电子产品技术服务。经过近20年的发展，截止至2014年底，河北一卡通卡片发行量为200多万张，交易量为9亿多，建立起覆盖全省的受理和行销网络，持有中国人民银行颁发的河北省内首张《支付业务许可证》。虽然河北一卡通积累了一定的客户资源，建立起覆盖全省的受理和行销网络且在省内具有较高知名度和影响力，但受限于商业预付卡行业增速放缓、业内竞争加剧，河北一卡通面临着更为激烈的市场竞争压力，在新兴业务拓展方面亟需引入战略投资者提供资金支持，提升公司整体实力。2015年2月，海航旅游集团有限公司、河北省旅游局、河北旅游集团有限公司三方共同发起设立的河北旅游产业引导股权投资基金筹备组赴河北省石家庄市与河北一卡通电子支付服务有限公司经营管理团队商谈双方合作事宜，后续双方又进行了多次沟通和实地考察，双方初步达成了合作意向。二、项目情况介绍㈠目标公司情况历史沿革1996年7月，石家庄市三缘电子有限公司成立，成立之初以计算机软件开发、IC卡技术及产品研制为主要业务，承接了省卫生厅、教育厅部分系统建设项目。2004年6月，为推进石家庄一卡通项目的建设和发展，经石家庄市工商行政管理局批准，公司名称变更为“石家庄市三缘城市一卡通卡有限公司”，经营范围变更为“城市一卡通系统卡的销售及服务、计算机软件开发、IC卡技术及产品研制、技术服务、自研产品生产、销售电子元器件、有线通讯器材”。2005年12月石家庄一卡通正式发卡。2007年10月，为进一步加快石家庄一卡通项目及公用事业综合缴费平台建设推广应用步伐，经石家庄市工商行政管理局批准，将公司原注册资本人民币伍拾万元增加至人民币伍佰万元。2008年5月，为便于石家庄一卡通卡的推广发行，经石家庄市政府主管部门和石家庄市工商行政管理局批准，将原公司名称“石家庄市三缘城市一卡通卡有限公司”更名为“石家庄一卡通卡有限公司”。2009年7月，石家庄一卡通公用事业综合缴费平台开通，包括燃气、有线电视、通信、电费等公用事业缴费。2009年8月，为建设石家庄一卡通公用事业综合缴费平台，经石家庄市工商行政管理局批准，经营范围里增加了“通信及公用事业代收费服务”。2011年5月，因公司计划向全省投资、建设与运营城市一卡通项目，经石家庄市工商行政管理局批准，将公司原注册资本人民币伍佰万元增加至人民币叁仟万元。2011年7月，经河北省工商行政管理局和石家庄市工商行政管理局批准，将原公司名称“石家庄一卡通卡有限公司”更名为“河北一卡通电子支付服务有限公司”，经营范围变更为：一卡通发行与服务、通信及公用事业代收费服务、电子商务服务、IC卡及电子产品技术服务。2012年2月，公司取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，经石家庄市工商行政管理局批准，经营范围变更为“预付卡发行与受理”，成为央行要求的支付业务专营机构。2012年11月，河北省高管局指挥调度中心与河北一卡通合作推出具有ETC（电子不停车收费系统）功能的“低碳畅行卡”。2013年底，与河北省旅游局合作，推出以京津冀旅游景区为主要消费场所的专属卡—“京津冀旅游通”。股权架构8%18％李涛徐建新70％河北德海电子科技有限公司河北一卡通电子支付服务有限公司刘耀霞80％4％8％12%沧州市城市通卡有限公司，出资2400万元，出资比例80%；河北德海电子科技有限公司，出资240万元，出资比例8%；河北国创投资管理有限公司，出资120万元，出资比例4%；刘耀霞，出资240万元，出资比例8%。公司管理结构公司由股东大会选举产生董事长，董事长兼法定代表人对全体股东负责，负责召集股东会、制定公司经营计划和投资方案、决定公司内部管理机构设置等股东会赋予的其他职权。董事会成员3名，不设监事会，设立1名监事，按照《中华人民共和国公司法》和公司章程行使管理权力，履行管理职责。根据公司组织架构