2018年度同业存单发行工作提示.docVIP

附件1 2018年度同业存单发行工作提示 为确保2018年度同业存单发行业务顺利开展，根据中国人民银行发布的《同业存单管理暂行办法》和全国银行间同业拆借中心发布的《银行间市场同业存单发行交易规程》，现将正式发行前的准备工作与日常发行的注意事项提示如下： 一、发行前准备工作 （一）向人民银行备案 发行人应于每年首次发行同业存单前向人民银行备案：24家全国性主要银行向人民银行总行备案，地方法人机构向所在地人民银行分支机构备案。备案需提交“关于报备2018年度同业存单发行计划的报告”，并以附件形式提供以下材料： 1.同业存单年度发行计划 详见附1，需加盖发行人机构公章。以后需在每年首次发行前提交。 2.同业存单内部管理办法 发行人应于首次发行同业存单前提交（之前已经发行过同业存单的无需提交）。 （二）向同业拆借中心申请备案额度登记 发行人备案后，在发行同业存单前，需向同业拆借中心申请登记当年发行备案额度，并提交以下材料： 1.经人民银行备案的年度发行计划 详见附1，需加盖发行人机构公章。该模板仅供参考，以经人民银行总行或其分支机构备案的发行计划为准。以后需在每年首次发行前提交。(发行人在资料前请预留加盖公章的年度发行计划的PDF文件以备网披露使用 2.发行人基本情况表 详见附2，需加盖发行人机构公章。 3.发行人指定至发行现场的工作人员登记报备表(如需) 详见附3，需加盖发行人机构公章。发行人若选择至发行室查看某期同业存单发行情况的，需在每年首次发行前提交。 4、发行人基本数据表 以上材料1387号30栋市场二部施家红收 邮编：201203 联系电话：021 （三）在货币网披露发行计划 中心收到相关资料后，通知发行人发行计划指定邮箱n。披露 （四）向同业拆借中心申请联网 发行人未与同业拆借中心系统联网的，需进行联网申请并提交相关材料（具体事宜联系4009787878-2-2），同业拆借中心将为符合条件的机构免费提供一张VPDN拨号上网卡。为发行同业存单而申请联网的机构，同业拆借中心将仅为其开通同业存单业务资格权限，可参与同业存单一级市场发行与认购。 二、日常发行时注意事项 发行人在进行同业存单发行条款设置、缴款确认等操作时，务必注意以下事项： 1.浮息同业存单的付息频率与基准利率的重置频率保持一致。 2.实行T+1缴款，缴款日应设置为发行日的下一个工作日。 3.当采用报价发行时，发行人应设置单笔最高认购量的申购约束，且单笔最高认购量不超过发行量的20%。 4.发行人在设置发行条款时，务必确保资金账户信息准确。 5.发行人应提醒投资人，投标或申购时应填写投资人托管账号，并确保托管账号的准确性。 6.发行人应于缴款日的规定时间内，将投资人缴款情况填写在缴款确认回执中，准确填写发行人账号（以“S”打头的账号 7.投资人未按照缴款通知书载明的应缴款金额全额付款的，发行人对该投资人的中标或认购份额不予确认。 若以上注意事项发生变更，同业拆借中心将另行通知。 附1 （发行人名称）2018年度 同业存单发行计划 根据中国人民银行《同业存单管理暂行办法》有关规定，经中国人民银行备案，本行拟在全国银行间市场发行同业存单，具体发行计划如下。 一、发行人基本情况 发行人基本信息、历史沿革、股本结构、经营状况及业务发展情况、财务状况、风险管理、公司治理等。 基本情况中应包含但不限于信息： 项目 2017年（9月） 2016年 2015年 1 总资产 　 　 　 2 总负债 　 　 　 3 所有者权益 　 　 　 4 营业收入 　 　 　 5 利润总额 　 　 　 6 净利润 　 　 　 7 净息差 　 　 　 8 资产利润率 　 　 　 9 成本收入比 流动性比例 　 　 　 11 资本充足率 　 　 　 12 拨备覆盖率 　 　 　 13 不良贷款率 　 　 　 以上数据信息最近三年如无7年经审计的年度数据，可以提供最近一次经注册会计师审计的或季度。的年度数据，可以提供半年度或 二、发行人评级信息 发行人主体评级机构、主体评级等级。 三、发行总结和发行计划 本年度本行同业存单发行额度为XX亿元。 1. 上年度同业存单发行情况。(发行成功期数、实际发行量、年末余额、期限结构等) 2. 今年详细计划安排。（若有） 3. 如遇市场情况发生重大变化，发行人保留对本年度同业存单发行计划进行调整的权利。 四、发行安排 1.发行方式 同业存单的发行方式分为公开发行和定向发行。其中，公开发行包括招标发行和报价发行。招标发行可采用价格招标与数量招标的形式。 2.发行系统 本年度同业存单发行通过全国银行间同业拆借中心（以下简称同业