资金管理的目的及原则.pptVIP

总部地址：北京市崇文门外大街新世界（3A) 南办公楼705室 电话：0107/8/9 传真：010资金管理的目的及原则 目的 对下属业务单元的资金进行集中管理，以控制信用的过度发放，降低融资费用，和提高资金的使用效率 资金管理流程 确定资金需求量程序 确定资金需求量程序中的职责分工 确定资金需求量定额的组织流程 所需资金取得的程序 所需资金取得程序中的职责分工 融资能力自我评估表 各部门信用线细分汇总表 跟踪贷款的使用 跟踪贷款使用的职责分工 现金管理的选择方案 方案一：现金完全封闭运行 现金管理：选择方案(续) 方案一：贷款完全封闭运行 现金管理的推荐方案 优点 有效控制集团总部现金的使用效率和内部分配，降低融资成本 业务单元确保足够动力管理对客户应收款 集团总部整体的风险最低 各业务单元在集团总部的利息结转方法 现金集中调剂程序 现金集中调剂程序中的职责分工 核定各业务单元在一周内的现金需求量和转入量 业务单元未来两周内现金流量预测表 Datang010426BJ(GB)-PR4-appendix Unit of measure * 资料来源: * 资料来源： Unit of measure Datang010426BJ(GB)-PR4-appendix 机密 Document