远卓－大鹏控股 充分利用IT技术辅助战略转型，构建客户导向的个人金融服务一体化平台28页.ppt

2002-03-15 ? 2003 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 大鹏控股有限责任公司充分利用IT技术辅助战略转型，构建客户导向的个人金融服务一体化平台 本文件包括三部分内容 大鹏的战略转型在国内券商中具有一定的领先性 日益恶劣的竞争环境迫使大鹏必须转型 大鹏战略转型符合金融服务业发展趋势，有一定超前性 一体化平台定位于提供全面的个人金融服务 大鹏应以现有客户和业务为基础，逐步建设一体化业务平台 各类金融服务机构纷纷从自身能力出发构建一体化业务平台 大鹏应当根据券商特点和自身优势，建设一体化业务平台 个人金融服务的一体化平台已经在国际市场上取得了巨大的成功 大鹏战略转型可能的关键点及与IT的关系 战略转型中的关键点 IT在战略转型中的作用 国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大，利利润空间缩小，寻求新的战略定位迫在眉睫 在诸多券商传统业务领域，中小型券商的能力和资源难以与竞争对手正面抗衡，必须寻求业务创新 作为中型券商的大鹏在原有传统业务上相对大券商处于相对劣势，发掘新的盈利模式势在必行 个人金融服务在国内外金融服务中占据越来越重要的地位 国内金融产品同质化现象依然存在,但是品种不断丰富 金融产品的销售渠道相互割裂，消费者付出的交易成本很高 统一的销售平台最直接的价值就在于降低交易成本，同时也创造了为消费者提供附加价值的机会 大鹏战略转型中最重要的创新是强化渠道作用，建立跨越各种金融产品的一体化平台 大鹏已经对原有券商传统业务进行了公司化运作，经纪业务的转型是战略转型的关键 机构投资者和个人投资者的需求不同，决定了它们适用不同的渠道，一体化平台对个人投资者更有价值 本文件包括三部分内容 大鹏的战略转型在国内券商中具有一定的领先性 日益恶劣的竞争环境迫使大鹏必须转型 大鹏战略转型符合金融服务业发展趋势，有一定超前性 一体化平台定位于提供全面的个人金融服务 大鹏应以现有客户和业务为基础，逐步建设一体化业务平台 各类金融服务机构纷纷从自身能力出发构建一体化业务平台 大鹏应当根据券商特点和自身优势，建设一体化业务平台 个人金融服务的一体化平台已经在国际市场上取得了巨大的成功 大鹏战略转型可能的关键点及与IT的关系 战略转型中的关键点 IT在战略转型中的作用 各类金融机构都试图从自身角度切入构建个人金融服务的统一平台，券商并不具备决胜的优势 现有客户基础是大鹏拥有的最重要战略性资源，应充分细分、深度挖掘、明确定义一体化平台的目标客户 一体化平台能够同时为上下游提供多样的价值组合 以战略为指导，以现有客户为基础，按发展阶段不同规划渐进的业务模式 在不同的业务发展阶段，一体化业务平台盈利的构成和比重将呈现不同的特点 不同的业务模式可以得到的盈利模式是不同的 本文件包括三部分内容 大鹏的战略转型在国内券商中具有一定的领先性 日益恶劣的竞争环境迫使大鹏必须转型 大鹏战略转型符合金融服务业发展趋势，有一定超前性 一体化平台定位于提供全面的个人金融服务 大鹏应以现有客户和业务为基础，逐步建设一体化业务平台 各类金融服务机构纷纷从自身能力出发构建一体化业务平台 大鹏应当根据券商特点和自身优势，建设一体化业务平台 个人金融服务的一体化平台已经在国际市场上取得了巨大的成功 大鹏战略转型可能的关键点及与IT的关系 战略转型中的关键点 IT在战略转型中的作用 能够满足目标客户的产品线是大鹏战略转型能否取得成功的前提条件 市场与销售是将价值通过业务模式传达给最终客户，从而实现战略转型的直接因素 优秀的客户关系管理是保证一体化平台安全运行和持续发展的关键 完善的内部运营系统是大鹏战略转型顺利实现的保障 IT在产品的作用 IT在营销中的作用 IT在客户关系管理中的作用 IT在内部运营系统中的作用 IT系统设计的好坏对大鹏控股转型具有重要的战略地位 * 机密 沟通文件 2003年2月25日，上海 对于综合竞争力相对较弱的券商，尤其是中小型券商来说，竞争和生存环境日益恶劣； 唯有谋求业务创新，找到新的增长点，建立有壁垒性核心能力才能够有可能继续发展； 经纪业务 投行业务 资产管理 业内竞争日益激烈 加入WTO 混业经营呼声日盛 政策 商业银行、保险公司等纷纷利用自身资源进入更广泛的金融服务市场 银行、保险公司等 资金优势 品牌优势 人才优势 产品优势 国外金融机构 竞争白热化 利润率下降 受宏观经济和股市影响而发生亏损 价格竞争非常残酷 渠道争夺激烈 利差收入有下降趋势 券商 国内中小型券商 正面与竞争对手碰撞没有优势； 市场上还存在大量大型金融服务机构无法到达的空白； 找到自身的核心优势并充分利用是继续发展的前提； 基于竞争状况和自身能力的战略转型是实现继续生存和