第十一章投资银行组织与管理 投资银行 教学课件.pptVIP

第十一章 投资银行的组织与管理 本章教学目标及基本要求： 了解掌握投资银行的组织结构、经营原则、财务管理、风险管理和人事管理。 本章教学重点和难点： 本章的重点是：投资银行的组织结构、经营原则、财务管理、风险管理和人事管理。 本章的难点是：投资银行的财务管理和风险管理 。 本章教学方式 讲授、案例分析和调研 第十一章思考题 1、投资银行的组织形式可以分为哪几种？ 2、投资银行的组织结构类型一般有哪些？ 3、投资银行在进行经营时，应遵循哪些原则？ 4、投资银行的资本金一般包括哪些？投资银行如何对资本金进行管理？ 5、投资银行资产负债的主要特征是什么？怎样对它进行管理？ 第一节 投资银行的组织结构 一、组织结构的含义 企业全体员工为实现企业目标而进行的分工协作，在职务范围、责任、权力方面所形成的结构体系。 二、组织结构的一般原则 1.目标任务原则。设置组织机构要以事为中心，因事设机构、设岗位、设职务，配备适宜的管理人员，做到人和事的高度配合。 2.责权利相结合的原则。 3.分工协作及精干高效原则。 4.管理幅度与管理层次的原则。 5.统一指挥和权力制衡原则。 6.集权与分权相结合的原则。 三、投资银行的组织结构类型 随着企业的产生和发展及领导体制的演变，企业组织结构形式也经历了一个发展变化的过程。迄今，企业组织结构主要的形式有：直线制，职能制，直线－职能制，事业部制，矩阵制等。 国际上投资银行的组织结构一般为事业部制。 直线制 是一种最早也是最简单的组织形式。 特点：企业各级行政单位从上到下实行垂直领导，下属部门只接受一个上级的指令，各级主管负责人对所属单位的一切问题负责。厂部不另设职能机构（可设职能人员协助主管人工作），一切管理职能基本上都由行政主管自己执行。 优点：结构比较简单，责任分明，命令统一。 职能制 各级行政单位除主管负责人外，还相应地设立一些职能机构，行政主管把相应的管理职责和权力交给相关的职能机构，各职能机构有权在自己业务范围内向下级行政单位发号施令。因此，下级行政负责人除了接受上级行政主管人指挥外，还必须接受上级各职能机构的领导。 优点：能适应现代化工业企业生产技术比较复杂，管理工作比较精细的特点；能充分发挥职能机构的专业管理作用，减轻直线领导人员的工作负担。 直线职能制（U型结构） 产生：最早是由成立于1892年的通用电气公司发展起来的，正因为U型公司具有的优势，所以到1917年时，U型结构在美国制造业占据统治地位，当时236家公司中有80%以上采用了这种结构。但是，企业发展到现代阶段，U型结构越来越不适应企业的发展和市场竞争的需要，它的缺陷也逐渐暴露出来。 事业部制（M型结构） 最早是由美国通用汽车公司总裁斯隆于1924年提出的，故有“斯隆模型”之称，也叫“联邦分权化”，是一种高度集权下的分权管理体制。 它适用于规模庞大，品种繁多，技术复杂的大型企业，是国外较大的联合公司所采用的一种组织形式，近几年我国一些大型企业集团或公司也引进了这种组织结构形式。 事业部制的好处 总公司领导可以摆脱日常事务，集中精力考虑全局问题； 事业部实行独立核算，更能发挥经营管理的积极性，更利于组织专业化生产和内部协作； 各事业部有比较，有竞争，有利于企业的发展； 事业部内部的供、产、销之间容易协调，不像在直线职能制下需要高层管理部门过问； 事业部经理要从事业部整体来考虑问题，这有利于培养和训练管理人才。 事业部的缺点 公司与事业部的职能机构重叠，构成管理人员浪费； 事业部实行独立核算，各事业部只考虑自身的利益，影响事业部之间的协作，一些业务联系与沟通往往也被经济关系所替代。甚至连总部的职能机构为事业部提供决策咨询服务时，也要事业部支付咨询服务费。 矩阵制组织结构 根据产品项目或某些专门任务成立跨部门的专门机构，这样的组织结构即为矩阵制。如Ａ产品市场开发小组、全面质量管理办公室等。 专门小组的成员由各部门抽调，小组直属分管的副经理领导。有些专门机构是临时设置的，任务完成后即撤销。 矩阵制的优点 机动、灵活，可随项目的开发与结束进行组织或解散； 任务清楚，目的明确，各方面有专长的人都是有备而来，激发了工作热情，促进了项目的实现； 加强了不同部门之间的配合和信息交流，克服了直线职能结构中各部门互相脱节的现象。 四、投资银行的组织形式 1、合伙制：早期投资银行的组织形式 在美国，早期的投资银行绝大多数采用了合伙制企业的组织形式。合伙制因其所有权与管理权合二为一，能充分调动管理者的积极性，同时保证投资银行经营的稳定性和连续性，因而一度被认为是投资银行最理想的组织形式。 合伙制的缺点 资本实力受到限制 家族企业力图保持家族控制企业的同时，出现了无法补充稳定的经营管理