金融支持一带一路的战略构想-深圳金融信息网.DOCVIP

金融支持“一带一路”的战略构想 王勇 作者简介：王勇，男，高级培训师，经济学博士，现为中国人民银行郑州培训学院教授、银行业研究与诊断中心主任。 随着2015年上半年“一带一路”纲领性文件《推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动》的出炉，截至目前，广东、上海、重庆、黑龙江、山西、湖北、福建、山东、江苏、四川、陕西、江西、新疆、甘肃等14个省区市“一带一路”实施方案已经成型，或已按程序报送，或已正式对外发布。其中,广东率先推出与国家“一带一路”规划衔接的实施方案，其在6月上旬公布的《广东省参与建设“一带一路”的实施方案》中提出，广东将力争打造成为“一带一路”的战略枢纽、经贸合作中心和重要引擎。该方案同时提出未来广东的9项重点任务：促进重要基础设施互联互通、提升对外贸易合作水平、加快产业投资步伐、推进海洋领域合作、推动能源合作发展、拓展金融业务合作、提高旅游合作水平、密切人文交流合作、健全外事交流机制等。在这样大好的形势下，金融支持作为“一带一路”建设的主力，必将积极投入到配合“一带一路”战略具体项目融资与具体金融服务的“实战”之中。因此，认真探讨和研究金融支持“一带一路”的战略是十分必要的。 一、应尽快制定沿线金融支持战略框架，有序构建金融机构支持体系 鉴于共建“一带一路”的总体思路将秉持和平合作、开放包容、互学互鉴、互利共赢的理念，以“五通”，即政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通为主要内容，全方位推进务实合作，打造政治互信、经济融合、文化包容的利益共同体、责任共同体和命运共同体。那么，金融支持“一带一路”的总体战略框架思路应当是：以“企业先行、金融跟进、平衡效益与风险”为基本原则，规划整合各方资源，以人民币以及金融“走出去”来支持和带动中国企业、技术、装备、标准等中国因素“走出去”；充分发挥好多边开发性金融的主导作用，拓展“一带一路”金融服务布局；不断创新“一带一路”金融体系，服务沿线国家经济建设以及实体经济的发展。各商业银行也要根据各自定位、经营优劣势、品牌、人才等具体“行情”积极主动制定自身支持“一带一路”的总体计划和创新方案。 根据“一带一路”战略框架和布局，可将“一带一路”战略实施分为两个阶段：第一阶段，重点是基础设施建设阶段。这个阶段首要的金融服务是开发性金融，应充分发挥亚洲基础设施投资银行（亚投行）、丝路基金、金砖国家开发银行、国家开发银行等国际国内开发性金融机构的作用，支持“一带一路”相关国家加快基础设施建设。这构成了“一带一路”金融支持的主体架构，尤其是亚投行，相信未来的亚投行将不仅夯实作为经济增长动力引擎的基础设施建设，还将提高亚洲资本的利用效率及对区域发展的贡献水平，对“一带一路”沿线国家尤其是亚洲国家提供重要的金融支持。第二阶段，中国及“一带一路”沿线国家的商业性金融机构发力，开办必不可少的“一带一路”沿线金融服务，积极支持沿线国家加强互联互通和物流发展，促进贸易和投资便利化。从金融支持的融资来源与融资运用看，还要充分发挥国际国内开发性金融机构与商业性金融机构、沿线国家金融机构等的作用，筹集资金用于支持“一带一路”建设。 图1：“一带一路”金融支持的“两个阶段” 需要说明的是，上述阶段划分只是一种理论划分，实际上，即便在第一阶段，有些领域商业银行也是可以介入的。由于“一带一路”战略实施的关键是基础设施的互联互通，而“陆上丝绸之路”有相当一段都是经济欠发达国家和地区，基础设施薄弱，这无疑将带动一大批战略性大项目，包括跨境高速公路、铁路、输电网、通信光缆、油气管道等基础建设的信贷投放。商业银行可以抓住路网、航空网、能源网、水网、互联网“五网”建设重点，围绕口岸、园区项目建设，提供银团贷款、项目融资、跨境并购与重组、股权融资等服务，为“一带一路”战略实施提供有力资金支持。 此外，在“一带一路”大框架下，企业“走出去”和外贸产业发展将呈现一些新的特点，商业银行要基于这些特点制定清晰的发展思路，迅速开展机制创新和产品创新，大力开展贸易金融业务，促成沿线产业和贸易合作。比如积极介入标志性合作项目，关注“走出去”企业及其境外的交易对手，做好全交易流程的结算、融资、担保、财务咨询、出口买方信贷、出口卖方信贷、跨境现金管理、投资银行以及风险管理等服务；与沿线国家金融同业建立全面代理行关系，加强在汇兑、结算、融资等领域合作，并在此基础上创新更加便捷高效的支付工具和方式。还需强调的是，鉴于互联网金融在“互联网+”涉及的诸个领域中所发挥的核心作用，国家也应该尽早将互联网金融和“互联网+”纳入到“一带一路”的金融支持战略规划中。 图2：“一带一路”金融支持的融资来源及运用 二、加快跨境人民币业务政策创新，扩大人民币在“一带一路”沿线各国使用 下一步，要加快人民币汇率形成机制的市场化改革