银行合规自查自评.docVIP

银行合规自查自评 第一次认识到“合规”这个词，是在我刚来支行不久的内审进行的一次关于合规的检查，对挂失登记本信息核对，对重要空白凭证登记信息核对以及回放平时办业务的监控录像，等等，这些都是为了落实审查工作中合规事项的情况而进行；就我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到银行利益与形象，更影响到行业的健康发展！如果没有合规操作，一旦发生风险，再好的经营业绩也要一票否决，对于银行来说，没有合规操作，可能就是敲动一下键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规操作，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能使银行的帐务不平，员工不能正常下班，工作效率大大降低；摈弃合规操作，更是会违反行业基本的职业要求，甚至带来不可挽回的损失。因此，合规合法的经营，合规合法的操作在约束着我们每一位银行的从业者，同时，正是因为这些约束，才能使金融行业得到今天这种良好的发展态势， 也是为银行业的可持续发展提供重要的参考依据！ 在认识到合规的重要性后，我对自己在进入商品大世界支行学习 的这半年期间合规从业情况进行了如下自我评价： 一：业务操作合规方面： 首先关于储蓄业务方面，因地理环境，客户构成等因素，我行在储蓄方面多是些缴费，个人存取款业务，例如：个人水电费缴费，行政收费缴费，等。遵循柜台业务操作合规的前提下高效，优质的为每一个顾客服务，做到唱收唱付，大额换人复核，现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款，假币没收登记双人复核。在碰到一些特殊业务时，如挂失解挂，密码重置方面，及时进行个人信息核对，留存必要信息复印件，做好登记。关于对公业务方面，因学习时间较短，仅能办理一下简单的票据方面的业务，如同城特约，倒进帐支票，本行转账、现金支票，在办理这些业务的时候先核印鉴再提票，票面要素正确清晰不能有涂改，对于不合规的票据坚决不受理。对于重要空白凭证及时登记，妥善保管，等。平时工作时做到一日三碰库，离柜退屏，收章锁箱。 针对这些银行的基础业务的办理，更是学习合规理念，建立合规思想的重中之重，所以，根据半年多来的工作经历，这也是时刻提醒我应该在便利每一笔业务时要注意的地方，虽然有时过多的重视优质服务的方面，但同样不能忽视合规操作，要努力做到使顾客满意，并符合规章制度，同时也挺高自己的个人能力，这也将是我以后工作努力地目标和方向。 二：案件防控方面： 针对刑事案件案发的特点，切实遵守营业、守库、押运三个中心环节的安全防范规章制度，防范在前。营业网点的营业柜台报警器、电话、闭路电视监控、灭火器等按规定时间指定值班人员进行检查维护，并使其保持良好状态。每天接送款箱须两人以上，上午上班接款箱的人员在上班前10分钟到位，避免运钞车等人的现象发生。严格落实三证一陪同安全检查制度，通勤门做到即开即锁。严格执行双人守库制度，严禁离岗、脱岗、严禁非值班人员进入守库室。积极参与营业网点组织的应急演练，学习应对特殊案件的处理方法。 三：存在的不足和整改措施 身为支行营业部的一份子，面对每日接触的前台业务，要求我们准确快速高质的为客户完成每一笔业务，从而使我平时对前台业务的准确高效方面进行了重点的锻炼，但也忽略了对合规方面的深化的学习和思想认识上的再提高，面对金融行业的基本要求，合规操作合规思考成为自我约束的一个重要原则，所以，为了弥补作为一个银行从业的新人，我会在工作中积极自我查证自我改善的同时，充分利用下班后的空闲时间自我反思总结每日的工作，并且更多的了解合规的规章制度，并运用到日后的工作中。 失之毫厘差之千里，这句古话从小就深入我心，作为服务在行业基层最前线的一名普通员工，我会以实际行动诠释合规文化内涵，从严格要求自我的操作合规合法做起，从每一笔业务做起，提高自我合规意识，加强职业素养和规范，脚踏实地，秉承我行的 “诚?立信，德?致远”的立行之本，做一个合格的金融从业者。