邮储银行33条行为规范解读.docVIP

一、2009年主要差错 ? 共性问题 1、营业人员离岗系统未退出，名章、日戳、现金、空白凭证等重要物品未妥善保管。 2、未按规定执行双人封装、开拆款袋、双人复点制度。 3、营业人员违规办理业务。 4、原始凭证要素不全或机印记录与手工填写记录不符。 5、营业员误操作，造成冲正业务频繁发生。 6、营业员在柜台内为自己办理业务。 7、特殊业务处理不符合规定，如缺少储户签字，无身份证件，身份证件过期等。 8、丢失储户填写存取款凭条、换折或清户存折（单）等重要原始凭证。 9、支局长、综合柜员未能履行监督、审核职能。 10、串用他人操作代号办理业务。 11、支局长、综合柜员离岗不做授权交接。 12、支局长未按规定对监控运行情况进行检查。 13、各种表簿登记不规范。 2009年主要差错成因分析 成因分析：通过对以上问题发生差错的主要原因有以下几方面： 1、责任心不强，工作不认真，柜员间配合不默契，缺少敬业精神和相互沟通。 2、有章不循，违规操作。有些营业人员为图省事、方便，在业务处理中随意简化操作程序，在执行制度上打折扣，造成差错。 3、网点营业人员对业务的学习跟不上发展。新上岗人员对业务制度、业务知识的学习不够、理解不透，不能掌握业务的具体操作流程和要求，办理业务不熟练，造成业务质量普遍下降. 4、网点所长对内控重视不够，重经营、轻管理，将主要精力放在创收方面，对管理工作不能统筹