公司220万元流动资金贷款担保调查报告.doc

ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司220万元流动资金贷款担保调查报告 　 项目摘要 企业名称 ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司 企业性质 民营 法定代表人 ⅩⅩ 注册资金 300万元 注册时间 2002年5 月20 日 注册地址 ⅩⅩ 办公地址 ⅩⅩ 拟贷款银行 开发银行辽宁省分行 申请担保金额 220万元 贷款种类 流动资金贷款 贷款期限 1年 担保费率 2.4% 项目来源 ⅩⅩ市中小企业服务中心推荐 企业简介 ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司于2002年5月成立，是一家小型服装加工企业，注册资本300万元，下设三个分厂：服装南厂、服装北厂、盖州分厂。共有员工800多名，其中管理、营销、技术人员100名，700余名熟练的操作工人，装备了25条一流的生产线，主要生产夹克衫、休闲服、各类羽绒制品、休闲裤等，产品销往日本、韩国、英国和俄罗斯等地，产品得到服装界及国内外客户的一致好评。 贷款用途及操作方式 用做流动资金，购买原材料、辅料。 向开发银行辽宁省分行申请220万元流动资金贷款，由我公司提供担保。该贷款准备一次性支用。 项目风险 1、 出口风险：出口产品容易被进口国限制，从而影响利润。 2、 原料风险：原料的价格存在上涨的可能，从而影响企业的利润。 3、 资金转移的风险：存在资金被转移到其他关联企业的可能性。 反担保措施 以一座建筑面积1253.62平方米的综合商业用楼抵押。 是否建立 监管账户及理由 不必建立监管帐户： 此贷款为流动资金贷款，用于购买原材料；由于1年内该企业无固定资产投资计划，只需对其资金使用情况进行银行存款帐检查和购买原材料的会计凭证检查。 该企业销售利润全部用于偿还贷款本息。 一、企业基本情况调查 （一）基本资料核查 1、营业执照审核 注册资本 300万元 法定代表人 ⅩⅩ 注册地点 ⅩⅩ 实际办公地点 ⅩⅩ 经营范围 经营本企业生产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技术的进口业务;进料加工和三来一补业务 最近一次的年检时间 2005年5月22日 2、组织机构代码证审核 组织机构代码2 最近一次的年检时间 2005年5月17日 3、税务登记事项审核 国税登记号 210804738771282 地税登记号 210804738771282 4、贷款卡审核 企业贷款卡卡号 2108040000091125 贷款卡密码 213083 最近一次年检时间 2005年6月 以上内容已与原件核对无误。 该公司营业执照和组织机构代码证的年检在每年的5月末，贷款的年检在之后。 （二）股东及关联企业情况调查 1、目前股东情况 股东名称 出资金额（万元） 出资形式 占总股份比例% ⅩⅩ进出口有限责任公司 279 现金、设备、债权 93 王兵 21 现金 7 合计 300 100 以上内容已与原件核对无误，上表所列情况与2003年11月4日的验资报告一致，与2003年10月30日公司章程修正载明的情况一致。 2、公司发展沿革、股东等情况 ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司2002年5月20日成立时，ⅩⅩ进出口有限责任公司的279万元全部为固定资产投资；2003年11月4日，ⅩⅩ进出口有限责任公司的投资变更为固定资产投资61.5万元，货币投资40万元，以其他应付款转入投资177.5万元。 ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司法人代表是ⅩⅩ，ⅩⅩ与王兵为兄弟。 对外投资及关联企业情况 该企业对外投资140万元，为投资ⅩⅩ市ⅩⅩ国际货运有限公司。 关联企业 成立时间 股东构成 主营业务 财务简况 银行借款 ⅩⅩ市ⅩⅩ进出口有限责任公司 1999年10月 注册资金788万元：ⅩⅩ经济技术开发区熊岳印染布经销有限公司510万元、ⅩⅩ市进出口公司200万元、那秀娟78万元 服装的进出口贸易，以ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司的服装出口为主。 去年末资产总额1439万元，负债总额497万元，收入1314万元净利润66万元 交行200万元，农行150万元,到期后缩量10%转贷。 ⅩⅩ市ⅩⅩ国际货运有限公司 2003年7月 注册资金500万元：ⅩⅩ市ⅩⅩ进出口有限责任公司360万元、ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司140万元 港口内部的货运代理 去年末资产总额520万元，负债总额9万元，收入67万元净利润8万元 无 ⅩⅩ经济技术开发区熊岳印染布经销有限公司 1996年11月 注册资金561万元：ⅩⅩ500万元、林永贵17万元、那秀娟44万元 坯布印染，主要销售ⅩⅩ市ⅩⅩ服装有限责任公司，以及出口俄罗斯 去年末资产总额637万元，负债总额35万元，收入210万元，净利润29万元 无 (三) 出资状况调查 其他应收款 2006年4月末其他应收款余额132万元，主要有：