网上金融系统操作手册-中国南航集团财务有限公司.DOCVIP

中国南航集团财务公司 网上金融系统操作手册 流程名称：账户信息/资金管理/系统管理文档控制 更改记录 日期 版本 更改参考 2005年09月16日 V1.0 初稿 2006年02月23日 V1.1 修订 审阅 部门 姓名 签字 目 录 1 账户信息 5 1.1 账户余额 6 1.2 存款报表查询 11 1.2.1 下属单位账户余额查询 11 2资金管理 13 2.1资金划拔 15 2.1.1资金划拨业务 15 2.1.2资金划拨复核 18 2.1.3资金划拨签认 22 2 2.2定期存款 24 2.2.1定期开立 24 2.2.2定期支取 27 2.3通知存款 30 2.3.1通知存款开立 30 2.3.2通知存款支取 32 2.4贷款清还 33 2.4.1自营贷款清还 33 2.4.2委托贷款清还 36 2.4.3利息费用清还 37 2.5交易申请查询 39 2.6其它业务查询 46 2.6.1贷款应付利息和费用匡算 46 3 系统管理 49 3.1 文件下载 49 3.2 收款方资料维护 50 3.3 交易审批设置 51 3.3.1 交易类型设置 51 3.3.2 签认金额限制 52 账户信息 关于账户编号规则的说明： 客户在结算中心开立的内部账户使用统一的编码规则，账户号最多是由4个部分9位数字组成，显示为： XX-XX-XXXX-X，例如：南航集团股份有限公司开在南航财务公司的活期账户号为：01-01-0001-1，其中前两位数字“01”代表开立账户的办事处（此处为南航财务公司），“01”代表账户类型（此处为活期账户），客户第一次建立活期账户时，“0001”代表客户号，以后则按序号排列，最后一位数“1”是校验位（只有活期账户才有）。具体编号设置规则如下： 账户类型： 活期账户： 定期账户： 贷款账户： 01：活期存款 11：活期－工行 21：活期－中行 04：委托存款 06：保证金存款 97：过渡活期账户 02：定期存款 03：通知存款 08：自营贷款 09：委托贷款 10：贴现贷款 客户网上银行的账户信息模块包括“账户余额”、“账户历史明细”和“存款报表查询”“利率查询”功能。 账户余额 点击[账户信息] ([账户余额]，该页面如图1.1－1显示登陆用户权限下的账户的当前余额，包括活期账户余额、委托存款账户、定期账户余额和贷款账户余额等。 图1.1－1 点击“账户号”可以查看该账户当天的交易记录列表，如图1.1－2： 图1.1－2 在账户明细页面，点击“打印”按钮可以打印客户对账单，如图1.1－3： 图1.1－3 在账户明细界面点击“交易编号”可以查看该笔交易的详细信息，如图1.1－4，并可以打印该笔交易的有关单据（对于支款业务，客户可以打印“存款支取凭证”；对于收款业务，客户可以打印“进帐单”；对于定期业务和贷款业务，没有打印单据选项）。 图1.1－4 注：打印方法：用户按“打印”按钮后，系统将出现可供打印的报表清单，如图1.1－5，同时提示用户选择打印此报表用的打印机选择。 图1.1－5 账户历史明细： 点击[账户信息] ([账户历史明细]，在该图1.1－6选择用户所想查看的账户号和查询时间区间，按“查找”按钮后，可以查看该账户的期初余额、区间内的交易记录、本日合计、本月合计和本年合计等，如图1.1－7。 图1.1－6 图1.1－7 在上图页面，用户可以按“打印”按钮打印客户对账单，如图1.1－8： 图1.1－8 在账户历史明细界面，点击“交易编号”可以查看该笔交易的详细信息（图1.1－4），并可以打印该笔交易的有关单据。注：打印方法：用户按“打印”按钮后，系统将出现可供打印的报表清单（图1.1－5），同时提示用户选择打印此报表用的打印机选择。 存款报表查询 下属单位账户余额查询 此报表的主要提供给上级单位查询其网银授权的下级单位账户余额。查询内容包括：活期存款、定期存款、贷款，并可以下载打印。 具体操作步骤： 点击[存款报表查询] ([下属单位账户余额查询]，如图1.2.1－1 图1.2.1－1 详细功能说明： 【账户类型】：下拉框中可以选择：活期存款、定期存款、贷款，或者全部。 【下属单位】：在下拉框中可以选择所有已在系统管理模块中进行了“网银客户授权”的，隶属于本单位的下级单位。也可以选择全部。 【下属单位账户号】：在下拉框中可以选择所有下级单位的所有账户号。也可以选择全部。 【截至日期】：选择想要查看的截至日期。 【查找】：点击查找，弹出图1.2.1－2： 图1.2.1－2 查询列表按账户类型分别显示余额。每种账户类型下，逐笔列出每一个符合条件的账户余额，并按“