业务稽核专题案例通报(第一期)_发布.docVIP

业务稽核专题案例通报 第1期（11月22日） 近期分公司业务稽核小组在稽核违规事件过程中，发现较多案例存在一些相同或类似的问题，这些问题通过提高风险防范意识是可以避免的。为减少类似问题的发生，现将今年以来的一些相关案例整理下发，供各单位参考了解，做好教育防范工作，降低违规风险。 本次下发的警示案例主要是业务揽装环节的风险防范意识不足导致的问题，是揽装人因朋友、同事等介绍而未核实客户真实性的案例。 一、黄萝分公司员工骆景峰违规套机事件。 2010年8月，黄萝分公司员工骆景峰的朋友郭志伟找到他，称自己所在的公司及其他两家业务关联公司有移动群网业务需求，请骆景峰帮忙办理VPN群零预存送机优惠。骆景峰以不熟悉业务流程为由，找到同事唐盛帮忙走资费申请、合同审批流程，约定揽装奖一人一半。 郭志伟通过骆景峰先后以广州市冉晖通信工程技术有限公司、广州市日星通信工程技术有限公司、广州市裕美服装有限公司三家公司的名义采用新装、过户等手段共办理了206户189元套餐的移动零预存业务。唐盛打印了206张价值为1200元的终端兑换代金券，交给骆景峰，再由骆景峰交给郭志伟。事后，骆景峰先后两次共收到郭志伟以好处费为名义约5万元的回扣，其中有1.3万元已交了部分号码前期的欠费，其他3.7万元自行花费。 在整个业务、申请办理的过程中，唐盛、骆景峰要求郭志伟提供了营业执照复印件、照片等，但是唐盛、骆景峰二人始终未上门进行公司真实性核实。事后核查证明，上述该三个公司均为虚假捏造,所有用户均系虚假用户。该群网号码全部欠费停机，为企业造成的直接经济损失（代金券价值）约24.72万元，欠费8.2万元。骆景峰因廉洁从业问题，重大不良事件积10分，被解除劳动合同；唐盛因工作失职、违反公司规章制度及流程等造成公司经济损失15~50万，重大不良事件积8分，待岗处理。 问题点评：本案例中，社会不法人员提供了虚假的公司资料，但因为是“朋友”、“同事”关系，骆景峰、唐盛面对如此大量的业务需求，均未到现场核实客户的真实性，以致带来严重的套机损失。 二、广东邮电人才公司派驻天河分公司外包从业人员李湛艳白云宾馆无线宽带违规事件。 2010年7月，李湛艳“朋友”吴楚辉（已关停的合一国际专营店负责人）联系李湛艳，称其为顺利宾馆通讯管理人员，为做亚运推广申请大量开户无宽卡对宾客进行促销。双方在合一国际潮流城办公进行了业务沟通。李湛艳称系“朋友”关系，未到顺利宾馆实地核实酒店真实性、以及吴楚辉身份真实性，并在未签订合同情况下，以顺利宾馆名义办理无线宽带300户。后该300户无线宽带欠费6万多元。 附：后李湛艳因本事件，以及违规操作导致“旭泓”公司套机事件给分公司带来了重大损失，被分公司退回广东邮电人才公司，并被广东邮电人才公司辞退。 问题点评：本案例中，客户经理李湛艳因朋友原因对客户提出的需求完全不进行审核，并在未签订协议的情况下办理业务，导致企业损失。 三、沙太营业厅营业员肖莉违规办理优质号码过户事件 2011年8月31日，沙太营业厅营业员肖莉给曾经在电信工作三年多的彭威办理尾数为6个“8”的移动号码过户，仅凭对朋友的信任，肖莉在双方机主未到场且无身份证原件的情况下办理了过户。10月6日，原机主通过10000号进行了投诉，并到沙东派出所报警。10月17日，原机主带《广州日报》记者到沙太营业厅，向电信索赔7474元。 在与用户协商弥补用户损失后，广东邮电人才公司扣除了肖莉当月绩效并对其做待岗2个月处理，沙太营业厅的经理及稽核人员做了关联处罚，分别扣除绩效工资500元和1500元。 问题点评：本案例中，社会不法人员未经机主允许，凭借与营业员的私人朋友关系违规办理业务。营业员肖莉面对“朋友”的业务需求，未按业务规范办理业务，导致出现重大投诉，并被媒体曝光。 四、淘金路营业厅营业员陈燕珊违规办理780/包年套餐事件。 2011年9月23日，前昌岗东营业厅值班经理黄健恒持用户的身份证复印件到营业厅要求办理48户拆挽优惠780元包年套餐。营业员陈燕珊考虑与黄健恒共事多年，在核查用户信息符合拆挽条件后，收下用户身份证复印件留单为其办理。 在用户电话回访中，48户中有7户称交纳过1200至2100元不等的手续费。 针对此事件，广东邮电人才公司扣罚营业员陈燕珊当月绩效2000元并做待岗处理，淘金营业厅经理做了关联处罚，扣除绩效工资500元。 问题点评：本案例中，曾经在电信营业厅工作的同事凭借与营业员的私人关系违规办理业务。营业员陈燕珊因往日同事关系对如此大量的办理拆机套餐的需求未加质疑，未核实拆机需求的真实性，且仅凭身份证复印件就办理业务，让社会人员有机可趁谋取暴利，侵犯用户利益。 以上案例均为业务人员轻信所谓的“朋友”或“同事”提供的业务需求或代办业务需求，尽管较多当事人主观上并无违规获利想法，但忽视了用户真