9-1利用信用卡开展主顾开拓2014年1月版.ppt

此处只有该申请表只申请附属卡的情况下才做勾选，同时申请了主卡、附属卡的申请表请勿勾选 旧户指之前办理过深发或平安信用卡，该项不作为必填写，如可确认客户是否新户可以做勾选 八、其它注意事项 该项为交叉销售的上门收件项目才需要填写，目前暂无填写要求 不需填写 CC活动代码即项目编号，有项目时才需填写 空白处填写客户保单号码 填写收展员姓名及业务代码、联系电话 办理流程这么简便，到底哪些客户可以申领呢？ 信用卡进件政策说明 申请人本人有申请意愿； 工作或生活在我行发卡城市，且账单寄往我行发卡城市； 具有完全民事行为能力的个人； 符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查； 从事收入稳定且非禁止推广行业/职业； 中华人民共和国公民（除港澳台地区）年龄须为20～65周岁（含）； 港澳台及外籍人士年龄须为25～65周岁（含）。 主卡的申请人基本资格： 附属卡的申请人基本资格： 年龄为16～65周岁（含）； 附属卡申请人与主卡申请人必须为配偶、子女或父母。 其他： 原则上，不接受军人及武警军官申办我行信用卡，特殊规定的除外。 原则上，不接受港澳台、外籍人士申请我行信用卡，特殊规定的除外。 附：“符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查” ，由风险作业管理部待客户进件后作判断。 除基本资格外，如果申请人是平安相关产品方的已有客户，还可以享受更加宽松的进件政策—— 平安人寿已有个险客户——持有平安个险保单3个月以上（含）的客户 平安人寿新个险客户——持有平安个险保单3个月以下，且保费1500元以上的客户 平安车险客户 平安银行资产类客户——平安银行各种人民币、外币储蓄及购买理财产品的客户 平安银行房贷客户 平安银行车贷客户 平安银行代发工资户 已有个险客户： 新个险客户： 首次购买平安寿险产品 之日起至申请信用卡时满3个月（含）以上 自首次购买平安寿险产品之日起至申请信用卡时不满3个月的客户 至少持有一张有效保单的客户，犹豫期退保视为无效保单 排除仅持有1年期短险保单的客户 客户属性为投保人 需排除实缴保费2000元以下，投保时间小于1年，且人行无记录的寿险客户 需排除禁止推荐行业/职业 符合我行规定的征信记录要求 *新个险客户有效保单实缴保费总额需为RMB1,500元（含）以上； 行职业客户——从事所选优质行业的客户 优质持卡客户——信用卡持卡记录良好的目标客户 社保专案——缴交社会保险的客户 房产专案——他行按揭房贷客户 以车办卡客户——拥有自有私家车的客户 如果申请人不是平安的老客户，符合以下条件的客户在申领时也可以享受更加宽松的进件政策—— 禁止推荐行业/职业 描述 私家侦探 法律禁止行业 保镖 法律禁止行业 非法传销人员 法律禁止行业 “三陪”公关 法律禁止行业 无证、流动摊贩主 法律禁止行业 宗教人士 如和尚，牧师等 学生 全日制在校学生 海员 海员等长期难以联络的工种 高危行业 如潜水、跳伞、蹦极、特技、飞车、飞人等工种 房地产中介人员 房地产中介门店工作人员 禁止推荐客户 注意：品质高压线绝对碰不得！ 八禁止 禁止代签名 禁止伪造客户资料 禁止不实勾选推荐方式 禁止冒领 禁止冒用 禁止泄漏客户信息 禁止不实告知客户信用卡相关信息或误导客户办卡 禁止接收他人转交或代办 五必须 必须亲核亲访，亲签亲见 必须如实填写注记 必须真实准确讲解产品功能 必须防范道德风险，保护公司利益 必须保持自己良好的信用记录 平安信用卡为客户提供便捷的还款方式 备注：还款方式的具体操作可询驻点专员、官网、信用卡客服。 信用卡助力主顾开拓 认识平安信用卡 向客户推荐信用卡 信用卡业务办理流程 信用卡进件政策说明 Thank you！ * PAI/030817/SH-SS(2000GB) * * * * * * * * * 利用信用卡业务开展主顾开拓 课程大纲 信用卡助力主顾开拓 认识平安信用卡 向客户推荐信用卡 信用卡业务办理流程 信用卡进件政策说明 信用卡助力主顾开拓 但决定拜访量的一个重要因素，就是准主顾数量…… 我们都知道这样一条规律： 刚入行，做主顾开拓有很多问题 作为主顾开拓工具，简单易上手！ 零成本，还有信用卡推荐收益！ 完整收集客户资料，便于进行客户分类，转化为寿险客户！ 信用卡活动众多，可创造多次接触客户的理由！ 信用卡是进行主顾开拓的最好的工具之一： 认识平安信用卡 你了解平安的信用卡吗？ 信用卡的基本功能 支付功能—刷卡消费 信用功能—累计信用 调用资金—取现、分期 控制管理—附属卡 投资理