法人客户服务流程介绍.ppt

法人客户服务流程介绍 目录 客户分析——客户总体情况查询 案例一： 某机构负责人想了解本机构客户基础信息，了解不同类型的客户存贷款情况、收入情况和贡献情况。 利用客户经理工作管理中的“客户群指标分析查询”功能，可以自由定义查询条件查出本机构及辖属机构的客户总体情况，比如按照金融资产余额分段进行查询。 客户分析——客户总体情况查询 客户分析——客户总体情况查询 客户分析——目标客户筛选 案例二： 了解到本机构全部客户的基本情况后，该机构负责人想按照特定条件查出目标客户，为后续营销提供依据。 利用销售管理中的“现金管理项目销售”功能，可以按照星级、贷款或存款分段等条件查出满足条件的客户清单。 客户分析——目标客户筛选 客户分析——目标客户分析 案例三 机构负责人查出满足条件的客户列表后，可以选择某一客户进行营销，首先将该客户分配给某一客户经理，由客户经理负责对客户情况和客户需求进行详细了解、分析。 利用销售管理中的“现金管理项目销售”功能，可以对指定客户进行信息维护和需求维护，并生成基础服务方案。 客户分析——目标客户分析 客户分析——目标客户分析 客户经理进行客户需求和需求优先级录入 客户分析——目标客户分析 客户分析——目标客户分析 客户分析——目标客户分析 根据客户需求，系统自动产生标准服务方案 客户分析——目标客户分析 服务方案 案例四： 客户经理拟为该客户提供现金管理服务。在对该客户的需求充分了解的基础上，根据系统提供的标准服务方案，可以通过对方案中的产品调整，生成个性化的现金管理服务方案提供给客户。 利用销售管理中的“现金管理服务方案信息维护”，可以完成现金管理服务方案的录入、审批、补录等工作。 服务方案——现金管理服务方案录入 服务方案——现金管理服务方案录入 服务方案——现金管理服务方案录入 服务方案——现金管理服务方案录入 服务方案——现金管理服务方案录入 服务方案——现金管理服务方案录入 服务方案 方案录入机构 现金管理服务方案录入完成后，需要在本机构依次经过复核、审批 审批完成后，对于标准服务方案和个性化服务方案，还要检查方案中的现金管理客户级别是否大于本机构级别，如果大于本机构级别，则需要提交上级机构审批。 方案审批机构 审批机构要依次进行待审批现金管理服务方案的审核、审批 审批完成后，还要检查方案中的现金管理客户级别是否大于本机构级别，如果大于本机构级别，则需要继续提交上级机构审批。 服务方案——现金管理服务方案审批 服务方案——现金管理服务方案审批 服务方案 现金管理服务方案审批完成后，就可按照方案中的内容和客户签订现金管理服务协议。 协议签订后，方案原录入网点或者本地区指定的补录网点要进行服务方案补录，主要补录现金管理服务协议文本、协议有效期、客户分支机构体系、我行各服务网点信息等。 现金管理服务方案补录只经过录入、复核之后即可生效。 服务方案——现金管理服务方案补录 服务方案——现金管理服务方案补录 服务方案——现金管理服务方案补录 项目实施 案例五： 客户签订现金管理服务协议后，客户经理或者机构负责人想随时了解客户各项业务办理情况，也想掌握客户各项相关业务信息 利用法人客户统一评价模块下的“法人统一评价查询”或“辖内法人统一评价查询”可以查出本人管户或下属机构开户客户的各项信息。 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 项目实施——法人客户统一评价查询 案例六： 机构负责人对客户的基础情况了解后，想知道这个客户在本机构范围内处于何种档次，与机构内客户平均情况差异值。 利用法人客户统一评价模块下的“客户评价值比较”可以方便对单一客户与机构内全部客户平均值进行比较。 项目实施——客户评价值比较 项目实施——客户评价值比较 项目实施 案例七： 现金管理服务协议签订之后，该机构与客户在法人客户营销管理系统中签订了各类产品协议，客户经理想随时了解协议信息和产品使用情况。 利用协议管理可以查询各协议的详细情况；利用销售管理的“产品销售信息查询”功能，可以查询产品的使用情况（目前支持收款管家，以后将逐渐增加可查询产品）。 项目实施——产品销售使用情况查