理财篇话术及演练—中国人寿保险公司早会分享培训模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

理财篇话术及演练 课程目标 通过分红险产品与话术的学习让学员加强分红险产品的观念沟通与说明技巧，并通过演练能熟悉运用话术。 课程大纲 观念沟通重点 财富增加是每个家庭的心愿 要通过理财让财产保值与增值 要分散风险，组合投资 观念沟通话术 见学员手册 画图讲保险（1/2） 画图讲保险（2/2） 课程大纲 国寿福禄双喜两全保险 产品特点 产品介绍 投保举例 课堂练习 目标市场 商品话术 产品介绍（1/4） 投保年龄 30天至60周岁 产品介绍（2/4） 交费方式 趸交 年交 半年交 产品介绍（3/4） 保障内容 生存保险金 自本合同生效之日起，被保险人生存至每满两个保单年度的年生效对应日，按基本保险金额的10%给付生存保险金。 产品介绍（4/4） 身故保险金额 被保险人身故当时本合同所交保险费（不计利息） 满期保险金额 保险期间届满当时本合同所交保险费（不计利息） 课堂练习 例子 大宝，0岁男孩，父母为其投保福禄双喜两全保险，每年存2万，10年交费。 目标市场 中等以上收入的人群 投资渠道较少，注重稳健投资的人群 有一定闲余资金，有长期投资理财观念的人群 关爱小孩的家长 溺爱孙子的爷爷奶奶 有满期金领取的客户 多关注女性客户 私型企业主 产品话术 见学员手册 课程大纲 演练流程 演练准备 演练说明（1/2） 演练说明（2/2） 演练示范 角色扮演与观察 演练点评 总结 突出分散风险的观念和保险理财优势 对话术和画图都要熟悉 掌握产品的卖点和责任 注意适当进行赞美 注意声音、声调、表情的配合 结语 角色A：营销员 角色B：准客户 角色C：观察者 观念通 路路通 * * * * ü 观念沟通 1 　产品学习　 2 话术演练 3 ① ② ④ 大病 失业 ④ 收入 投资 ③ 每月收入15%-20%家庭保障计划 储蓄 40-50% 衣食住行等 家庭基本生活支出 各种投资 住房、股票、基金等 ü 观念沟通 1 　产品学习　 2 话术演练 3 两年一返还 源源不断领 本金零风险 客户无担忧 每次返10点 回馈创新高 产品特点（1/2） 福禄送福 福传天下 年年分红 禄禄亨通 保障理财 喜上加喜 产品特点（2/2） 保险期间 至75周岁 交费期间 3年 5年 10年 身故保险金 被保险人在保险期间内身故，按身故保险金额给付身故保险金，本合同终止。 满期保险金 被保险人生存至保险期间届满的年生效对应日，本公司按满期保险金额给付满期保险金，本合同终止。 。 投/被保人：王先生 年龄：30岁 保费：100,000元 交费期：10年 保额：312,500元 红利方式：累积生息 投保举例 两年一返，生存金复利累积生息直到75岁，财富不断增加。 注：以上例子按照累积生息利率3%计算 定期领取生存金 31250元 31250元 31250元 687500元 32岁 34岁 36岁 75岁 …… 累 积 生 息 1411943元 被保险人生存至年满75周岁的年生效对应日，全额领取满期保险金，既可作为养老费用，也可福泽子孙。 高额储蓄养老金 投保人每年可根据中国人寿的经营状况享受红利分配，分红可现金领取或累积复利生息，有效抵御通货膨胀，更可灵活运用。 年年分红增值金 彰显身价保障金 80% 20% 现金价值 急用变现方便融资 二次运作效益最大 高额现金随时掌控 生活急需借款金 * 30岁王先生 每年投资 10万元×10年 共投入 总利益演示 满期保本100万 100万 借款 方便资金周转 预测收益 259.06万 红利累积 90.31万 以上红利为假定中等红利 32岁：31250元 34岁：31250元 36岁：31250元 38岁：31250元 40岁：31250元 ●●●●●● ●●●●●● ●●●●●● 75岁: 31250元 返还金累计 68.75万 累 计 生 息 141.19万 预测收益 331.5万 问题 该合同的保险金额是多少？ 每两年领多少生存金，领至多少岁？ 多少岁可以领满期金，领多少？ 假设大宝85岁身故，给付多少身故保险金？ ü 观念沟通 1 　产品学习　 2 话术演练 3 演练准备 演练说明 演练示范 角色扮演与观察 演练点评 自习话术 时间:10分钟 话术: 观念沟通话术 画图讲保险话术 产品话术 演练角色 角色A：营销员 角色B：准客户 角色C：观察者 演练要求 按照话术，认真投入 每轮8分钟 观察者填写《演练回馈表》 演练注意事项 要熟悉画图，配合话术讲解 注