综合业务操作指引.ppt

1、轧账 网点/员工现金总数查询02052----现金票面整点02000----现金碰库02001----打印科目日结单05060----打印流水05061----打印交易日志09142----员工平帐05051----网点轧帐05052 2、次日打印报表 00091----网点报表下传 00092----汇总网点报表下传打印 91022 员工密码修改 综合业务系统交易操作指引 一、常用交易代码 1、 对旧系统业务的数据处理交易 09004----旧折换新折 20091----旧账户活期账户结清 10092----整存整取储蓄存单结清 09151----新旧账号查询 2、挂失相关交易 20031----一卡通换卡 20032----一本通补换发存折 20033----补登折 20041----一卡（本）通事故登录解除 20042----一卡（本）通密码挂失解除 10142---活期账户事故登陆解除 10241----定期账户密码挂失及解除 10242----定期账户事故登录及解除 3、常用公用交易 20044----一卡（本）通换密码 20009----一卡（本）通账务交易 00000----当日抹账 00003----重印上笔传票 09005----账务调整（隔日、隔年抹账） 80010----联机记账 80060---内部户资料查询 80062---内部户账户资料明细查询 03057----员工凭证库存查询 09107----核算码查询（全部核算码） 81060----核算码查询（部分核算码） 二、现金/凭证公共操作 1、现金领缴/调拨 上级网点向下级网点调拨现金02003 网点内员工现金调拨02002 2、凭证领缴/调拨 上级网点向下级网点调拨凭证03022 网点内员工凭证调拨03023 个人、储蓄业务操作 1、活期储蓄 建立对私客户信息07000----开立一本通存折20000----活期帐户开户----开立一卡通2000120010----活期帐户续存20011----活期帐户支取20020----活期帐户结清20090 2、教育储蓄、零存整取 建立对私客户信息07000----开立一本通存折20000----教育储蓄、零整储蓄开户20014-----教育储蓄、零整储蓄续存20015----教育储蓄、零整储蓄结清20094 3、整存整取 （1）存折：建立对私客户信息07000----开立一本通存折20000----定期整存整取开户20013----定期部分提前支取20023----定期整存整取结清20093 （2）存单：建立对私客户信息07000----整存整取储蓄存单开户10001----整存整取存单部提10022----整存整取存单结清10092 4、一本通存折销户 20099销一卡通----20090活期账户结清----20098销一本通 四、对公存款业务操作 1、对公活期 建立对公客户信息07001----单位活期存款开户10100----对公活期户支票申购10143----单位活期存款续存10110----单位活期存款支取10120----单位活期存款结清10190 2、对公定期 建立对公客户信息07001----单位定期存款开户10007----单位定期存款部分提取10024-----单位定期存款结清10097 3、申购支票： 10413申购 / 密码重印----10145状态设定(挂失/解挂/作废)----10160状态查询(已出售支票) 4、保证金： 10107单位保证金开户（凭客户号开户）--------10197单位保证金销户 5、汇兑 1、40100---汇出汇款交易 贷款业务操作 1、一般贷款 一般贷款：贷款发放30010-----贷款本息收回30020 抵质押贷款：贷款发放30010-----贷款本息收回30020----抵质押品登记30018----抵质押品变更30098----抵质押品销户30098 2、消费贷款 开立一本通20000----活期账户开户（开立个人结算户）20010----贷款发放30110----贷款提前还款30121----贷款柜台还款30120----抵质押品销户（结清后）30098 中间业务相关操作 1、代收代付： 60001查询费用代号----60010 建立客户信息----60020磁盘录入----60021校验录入----60031申请入帐----60035代收代付转帐结果查询 60022手工录入、批量----60024查询文件编号----60031申请入帐 ----60035代收代付转帐结果查询 2、财税库行——税收收入 69702 客户签约（税收转账、国税定税、地税定税、工会经费）注：工会经费在税收转账中签约 69703 签约查询 可联动697