[法学]国际金融法.ppt

Free template from CH5 国际金融法 §1 概述 一、概念 调整国际货币金融关系的法律规范的总称 国际货币法律关系 国家之间因协调彼此之间的货币政策而存在的法律关系 2.国际金融法律关系 国家、国际经济组织和私人之间因国际金融活动及其管理而存在的法律关系 二、国际金融法的体系 国际货币金融法 国际投资金融法 国际贸易金融法 §2 国际货币制度 一、各国的涉外货币制度 （一）各国货币性质的确定 1.完全可兑换货币 无须本国政府批准，本国货币就可以在国际 市场上自由兑换成其他国家的货币 2.部分可兑换货币： 有限制的自由兑换：交易主体、交易项目 3.不可兑换货币 （二）汇率制度的选择 1.汇率概述：一国货币折算成其他国家货币的比例 直接标价法：一单位外国货币为基准，将其折合成一定数量的本国货币 间接标价法：一单位本国货币为基准，将其折合成一定数量的外国货币 2.固定汇率制和浮动汇率制 固定汇率制：外汇行市受到某种限制而在一定 幅度内波动的汇率制度 浮动汇率制：外汇行市不受某种客观因素限制而由外汇供求关系自行决定涨落的汇率制度 自由浮动汇率制： 有管理的浮动汇率 3.单一汇率制和复汇率制 单一汇率制：以同一种汇率适用于各种来源的外汇收入和不同需要的外汇支出 复汇率制：依不同的外汇来源或不同的外汇需要适用不同汇率而形成的双重甚至多重汇率 二、国际货币体系 （一）布雷顿森林体制 1.产生背景 英国的凯恩斯计划——“国际清算同盟方案” 主张透支原则，反对以黄金作为主要储备 美国的怀特计划——“联合国国际平准基金方案” 主张存款原则，坚持以黄金作为主要储备 1944年7月，联合国货币金融会议（布雷顿森林会议） 2.实质内容： 以美圆为中心的固定汇率制 （1）美圆与黄金挂钩：1盎司黄金=35美圆（黄金官价） （2）各国货币与美圆挂钩（固定汇率制） 各成员国有义务维持本国货币和美圆的固定汇率 3.创设特别提款权制度 （1）SDR：国际货币基金组织按照各成员国认缴的份额比例分配一种使用基金组织资本的权利 帐面资产或记帐资产 （2）定值： 1968-1974：以黄金定值（纸黄金） 1974-1980：16种货币 1981：5种货币 （二）、牙买加体制 1.布雷顿森林体制的崩溃 1971-8-15：“尼克松冲击”：暂停美圆兑换黄金 1971-12和1973年2月：美圆两次贬值 2.牙买加体制： 以推广特别提款权的使用和承认浮动汇率制为中心的国际货币制度 （1）汇率安排：浮动汇率制 （2）推广SDR的使用：成为IMF的主要储备资产，取代黄金和美圆用于国际结算 （3）弱化黄金的国际地位 三、国际货币基金组织(IMF) 1.成立: 2.宗旨和职能 (1)稳定汇率; (2)消除外汇管制; (3)金融资助 3.主要业务 (1)促进汇价稳定, 监督汇率政策; (2)协助建立多边支付制度,消除外汇管制; (3)贷款业务 (4)技术援助和服务 4.投票权 基本票(250)+加权投票权(每10万SDR) 五、IMF的改革和国际货币体系的新发展 超主权货币的提出 2. 扩大SDR的使用 IMF首度发行债券 2009年7月，成员国可与IMF签署债券认购协议，约定在成员国设定的限额内购买债券。当IMF需要向其他成员国拨付资金、以提供融资帮助时，将向已签署债券认购协议的成员国正式发债。债券的买家是成员国政府或央行，债券可在包括IMF成员国、中央银行和15家多边机构在内的官方部门之间买卖，但不可向私人部门转让。债券将以SDR为计价单位发行，每季度按照官方特別提款权利率支付利息。債券的最长期限为5年。 4. IMF份额和表决权的改革 （1）IMF份额决定和中国历次增资 2001年，中国份额（2.98％）从第11位提高到第8位 2006年，中、韩、土耳其、墨西哥增资，中国（3.72％） 2008年，中、印度；中国（3.997％），列第六位 2009年，发达国家向发展中国家转让5％ §3 国际借贷和担保法律制度 一、国际借贷的种类和方式 （一）国际商业银行贷款 货币条款： 单一货币 可选择货币 一揽子货币单位 多种贷款货币 2.贷款期限 宽限期、偿还期 3.贷款金额 4.利率 固定利率 浮动利率：LIBOR 管理费、杂费 5.贷款的提取 （1）分期提款：提款期限和每次提款的金额 （2）提款地点：货币发行国、贷款人营业地 6. 条件和保证 （1）先决条件 在贷款开始执行前或每次贷款提取前，借款人需要满足的前提条件 *总括性先决条件——适用于贷款合同下的所有义务 文件清单的真实性 借款人的公司章