通货膨胀之下话理财之分红型保险-保险公司早会分享培训 .ppt

1 2018-2-17 1 通胀之下话理财 ——分红险 2创富百日 梦想成真 专题大纲 通胀了加息了 加息影响有几何 把握机遇主动出击 通胀来了 利率变动图示 调整时间 活期 定期 三个月 半年 一年 二年 三年 五年 11.02.09 0.4 2.6 2.8 3 3.9 4.5 5 10.12.26 0.36 2.25 2.5 2.75 3.55 4.15 4.55 10.10.20 0.36 1.91 2.2 2.5 3.25 3.85 4.2 08.12.23 0.36 1.71 1.98 2.25 2.78 3.33 3.6 一万存款调息前后收益差距： 75 224 351 700 7创富百日 梦想成真 专题大纲 通胀了加息了 加息影响有几何 把握机遇主动出击 加息影响有几何 加息后，一年期利息3%，仍然低于1月CPI4.9的水平，现在仍然是负利率。 2018-2-17 9创富百日 梦想成真 分红保险投资收益与利率的关系 从产品来说，银行利息是水，保险分红收益是船，利率涨，保险产品投资收益水涨船高； 从保险公司经营来说，保险投资大量运用于银行大额协议存款，利率涨，保险公司经营收益也是“水涨船高”。 鸿泰 银行 第一年分红:77元 第一种存法: 03年直接存5定期:10000×2.79%×(1-20%) ×5=1116元 第二年分红:98元 第三年分红:143元 第二种存法: 03年存1年:10000×1.98%×(1-20%)=158.4元 04年存3年:10000×3.24%×(1-20%) ×3=777.6元 07年存1年:10000×4.14%×(1-5%)=393.3元 第四年分红:226.8元 第五年分红:627.5元 合计:保底486+1159红利+利息45=1685元 第二种存法合计收益:158.4+777.6+393.3=1329.3元 08年鸿泰满期收益对比表(PK银行) “丰厚”的投资收益 569 12 鸿泰 银行 第一年分红:98.42元 第一种存法: 04年直接存5定期:10000×2.79%×(1-20%) ×5 =1116元 第二年分红:143.56元 第三年分红:226.8元 第二种存法: 04年存1年:10000×1.98%×(1-20%)=158.4元 05年存3年:10000×3.24%×(1-20%) ×3=777.6元 08年存1年:10000×4.14%×(1-5%)=393.3元 第四年分红:627.5元 第五年分红:143.52元 合计:保底485.6+1239.8红利+利息63.64=1789.04元 第二种存法合计收益:158.4+777.6+393.3=1329.3元 09年鸿泰满期收益对比表(PK银行) “丰厚”的投资收益 673.04 13 近四年分红产品与银行定存分析 年份 2008年 2009年 2010年 2011年 五年 1116.00 1116.00 1440.00 2000 满期 1685.00 1789.04 1858.32 1832.8+ 转存 1329.30 1329.30 1201.50 2050 相 知 多 年 值 得 托 付 14 通胀下保险依然坚挺 通胀 物价 保险 涨 相对降价 16创富百日 梦想成真 专题大纲 通胀了加息了 加息影响有几何 把握机遇 主动出击 市场预期 利率上涨仍改变不了负利率的现状 当前利率还有上涨可能，利率上升通道已经打开 客户时刻关注加息新闻，每次加息转存客户汹涌而至 分红险将成为市场主导 分红险销售大好机遇来临 客户心理分析 不投资担心贬值，投资担心风险 多涨点利息 尽量跑赢CPI 收益水涨船高 重在行动 掌握第一信息（关注财经新闻） 增加开口率 日常收集客户资料（为下次加息做准备） 邀约客户转存 顺势开展网沙 银行新客户 姐，又过来了？办什么业务？ 存钱 您今天真是来对了，银行最近又加息了，一年期存款到3了。不过啊，实际还是负利率呢！我们行代理了一款随息而动，专门应对通货膨胀的理财产品，我给你讲讲？ 转存客户 您好，您办什么业务？ 转存 一看您很有理财意识，对啊，最近又加息了得转存一下别让咱收益受影响。不过啊据专家说还有加息的可能呢？这样咱们现在不管转不转收益都会受影响，这样，我给您介绍一款随息而动，收益水涨船高的理财产品吧，最近办的人可多了。 2018-2-17 21创富百日 梦想成真 原有存款客户邀约 ——您好，请问是李先生吗？ ——您好，我是**行** ——您看新闻了吗，最近啊加息了，您前不久刚在我行存了一笔钱，这样您看是不是过来转存一下，或者换个随息而动的理财产品，让您的收益更高一点？您看您是今天下午或者明天下午5点有时间过来，我在行里等着你怎么