专业公司宣导材料：养老险MIT的操作手册.ppt

申请数量录入 完成选择主招揽业务员、卡种后，录入需要申请的自助卡数量，需交纳的保费合计由系统自动带出。 “单价”由系统自动带出 “总金额”由系统自动计算 缴费方式选择 用户可根据需要选择缴费方式：现金、银行转帐、POS 缴费方式——现金 用户在申请界面点击“提交”后，系统会显示“卡式业务申请确认书”，确认书会显示相应申请信息，该确认书可以当时打印或后续补打，作为缴费或领卡的凭证 如果选择“现金”缴费方式，可凭“条形码”到财务缴费保费 “条形码”是现金缴费的依据 缴费方式——银行转账—银行账号管理 如缴费方式选择银行转帐，用户还需维护开户银行代码、开户银行名称、开户银行账号、开户人姓名等信息。 完成后维护后，系统会根据相关信息，自动在指定银行账号内进行扣款。 账号选择：可录入业务员账号或专员账号；系统自动判断账号开户人姓名是否与主揽业务员或专员姓名一致；若不一致，系统将提示错误信息。 “银行账号管理”可记录、维护所有账号 银行 卡种 中国建设银行 借记卡 中国工商银行 借记卡 中国农业银行 借记卡 招商银行 借记卡 中国银行 借记卡 （仅限广东分公司） 中信实业银行 借记卡 光大银行 借记卡 中国民生银行 借记卡 平安银行（含一账通卡） 借记卡 注：平安 “一账通”扣收的仅为借记卡中的余额，需要确保账户有足够余额 缴费方式——银行转账—可支持转账的银行 目前已开通转账功能的银行有9家： 中国银仅限在广东开户的客户 在查找银行代码和简称时，主要以输入“简称”为主，例如“建行”、“工行”、“农行”、“招商”等 选择平安银行时，若当地没有平安银行分行，必须选择“平安银行（深圳市分行）” 缴费方式——银行转账—申请 如缴费方式选择银行转帐，系统会显示该业务员下所维护的所有银行信息，只需选择维护信息之一。确定“提交”后，会显示“卡式业务申请确认书” 如缴费方式选择POS（POS缴费不限银行卡种类，借记卡与信用卡均可），系统会将申请成功申请确认书上自动生成“缴费通知书号”。 业务人员需在POS机录入缴费通知书号好后进行刷卡操作，POS会打印缴费小票。小票由业务人员签字后留存，作为缴费凭证。 缴费方式——POS缴费 完成自助卡申请后，如需查找已完成申请的自助卡保单，可进入“自助卡管理”界面。 系统可支持批次打印，可一次选中所有需打印的信息，点击“打印” 对于“POS”缴费的，可在此查询“缴费通知单号” 自助卡管理——申领确认书补打印 自助卡管理 自助卡管理——撤件 在“自助卡管理”界面可对已申请信息进行撤件操作。撤件条件： 现金/银行转账：在未缴费或转账不成功的情况下可通过该系统直接撤件 POS缴费：无法撤件 其他撤件：对已转账成功或已缴费但尚未领卡的申请，只能通过契约保全系统进行人工撤件或契撤。由契约/保全人员人工撤件或契撤后，打印退费单，到财务进行保费退费处理 “撤件”按钮 自助卡转帐查询 对于缴费方式选择“银行转帐”方式的业务，如要查询转帐是否成功，或保费是否到账，可进入“自助卡转帐”查询功能界面。选择查询条件，可查询出相应保单保费到账信息。 自助卡转账查询 自助卡已发卡查询 对于已发卡的自助卡业务信息，可在“已发卡查询”界面查询相关信息。 具体可查询字段包括： 所属部门、业务员代码|姓名、条形码、保单号、卡种代码|名称、卡号起-止号、卡数（张）、保费(元) 、申请时间、承保时间 已发卡查询 自助卡数据自动清理 未避免申领错误数据占据承保系统数据空间，影响承保时效，自10年8月11日起系统将开启自助卡申领数据自动清理功能 自动清理规则如下： 1、缴费方式为POS机的，如果系统日期－申请日期 大于5个自然日（不包括第5天） 2、缴费方式为 现金 的，如果系统日期－申请日期 大于7个自然日（不包括第7天） 3、当时财务未到账的 4、初审状态是正常的 5、投保单状态为待承保 同时满足上述条件的申领数据，系统就将自动进行撤件处理，投保单和初审状态会变为“已撤件”，系统将每日凌晨0点30分开始执行 举例：7月5日申请，如果一直不缴费，则在7月10日0点半左右进行自动撤件 自助卡申请－POS缴费—注意事项 采用POS缴费的无法契撤，但系统会执行自动清理程序 尽量避免重复缴费 对于刷卡缴费未显示交易成功且未立即打印小票的情况，请于当日、当台终端按《指南》中的补打交易凭单流程核实是否有凭单可打印（而不是直接再次刷卡），如可补打，以补打的凭单为准。如确认不可补打，才能再次刷卡操作。 自助卡领用 单证系统中的领用界面如下：人身险单证系统库存管理单证维护自助卡领用；输入领用数量，领用人工号，条码后，点击“校验信息”，然后点击“确认领取 ” 有价单证领用单 领用单号： U020000单证代码： 000000C008