华联股份：关于在华联财务有限责任公司关联存贷款风险的评估报告.Image.Marked.pdfVIP

证券代码：000882 证券简称：华联股份 编号：2014-038 北京华联商厦股份有限公司 关于在华联财务有限责任公司关联存贷款风险的评估报告 北京华联商厦股份有限公司（以下简称：公司）根据与华联财务有限责任公 司（以下简称：财务公司）签署的《金融服务协议》，在财务公司开设结算账户 并存款。截至2013 年12 月31 日，存款余额为495,586,048.53 元。同时，公司 于2013 年度向财务公司借款7400 万元。本公司为避免与财务公司发生关联存款 等金融业务安全性和流动性的风险，公司根据财务公司提供的有关资料和财务报 表，并经本公司实地调查与核实，现对在财务公司存款的风险评估情况报告如下： 一、 财务公司基本情况 华联财务有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行 金融机构，设立时间为1994 年3 月10 日。其股权结构比例为：北京华联集团投 资控股有限公司占注册资本比例34%；北京华联商厦股份有限公司占注册资本比 例33%；北京华联综合超市股份有限公司占注册资本比例33% 。 财务公司目前经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关 的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务； 对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办 理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案 设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借； 经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；有价证券投资（投资范围 限于政府债券、央行票据、金融债券、企业债、短期融资券、中期票据 新股申 购和基金。）。 财务公司企业法人营业执照号110000005022411，法定代表人郭丽荣，注册 资本100,000 万元，注册住所为北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座4 层 428 ，金融许可证机构编L0008H211000001。 二、财务公司内部控制及风险管理机制 （一）控制环境 财务公司实行董事会领导下的总经理负责制。财务公司已按照《华联财务有 限责任公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董 事、监事会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定， 确立了股东大会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡 的公司治理结构。公司组织架构设置情况如下： 股 东 会 监 事 会 董 事 会 风险管理委员会 稽核监察管理委员会 经营管理层 授信管理委员会 投资决策委员会 综 稽 财 资 结 信 投 合 核 金 管 审 务 计 算 贷 资 理 计 划 部 部 部 部 部 部 部 财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工 作的首位， 以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意 识作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度， 全面完善公司内部控制制度。 （二）风险的识别与评