银行如何开展好稽核审计工作.docxVIP

银行如何开展好稽核审计工作按照部门工作安排，下面我就如何做好稽核审计工作谈谈我个人的看法。内部稽核审计是我行监督体系的重要方面，对强化内部管理，增强制度执行力，防范和化解金融风险，确保我行依法稳健经营，发挥着至关重要的作用。下面就如何做好稽核审计工作，提出几点自己的拙见。 一、强化自身业务素质，坚持原则。稽核人员必须具有较高的政治思想水平，坚持原则，有比较丰富的工作经验，有判断、分析、预测和较强的工作能力，能够独立开展工作。一是学习国家金融法规、省联社及高台农商行各项业务制度，不断充实自身业务知识。只有熟悉我行各项业务操作流程，才能在稽核审计中充分发现问题所在，堵塞风险漏洞。二是提高自身的计算机业务知识和写作能力。能利用计算机把检查出的问题进行梳理、汇总并撰写报告，或通过计算机一些功能提高稽核审计的工作效率。四是通过审计系统向其他稽核审计工作做得比较好航摄的学习，学习备查记录的描述和情况记录定性的方法，不断提升自身的职业素养，在现场审计时撰写备查记录及整改意见书时，能用词恰当，定性准确，不含糊其辞，模棱两可。二、保证内部稽核独立性，确保工作不受干扰一是在稽核项目立项后，能按照部门分工，认真学习稽核审计方案，把握稽核审计的要点，找准检查依据，严格按照审计方案开展工作。二是在检查过程中坚持原则，对发现的问题不包庇、不隐瞒，并做到逐条记录并上报部门总经理。三、加强跟踪后续检查，避免问题前清后增在检查结束、整改意见书下发后，把检查出的问题建立成问题台账，加强对已发现问题的后续检查，掌握存在问题网点的整改情况，直到责任网点改正并采取有效的防范措施。同时加大对屡查屡犯员工的处罚力度，针对个别问题屡纠屡犯、不认真对待的相关责任人进行处罚，不姑息迁就。四、加强稽核人员培训，提高稽核人员专业素质就目前来看，我们稽核审计部有3名工作人员都是由基层网点的委派会计调入担人的，在稽核检查过程中，更多的是凭经验工作，审计专业知识比较欠缺，另外对信贷管理系统能够了解不够透彻，不能全面均衡地开展审计。通过参加稽核审计部门的培训，提高稽核人员的政治水平、风险预判能力和稽核技能综合素质。五、学习稽核审计经典案例，转变稽核只能目前我行的稽核方式大部分都是“事发时”、“事发后”查处的，要不断向“事出前”的防范转变，通过提高稽核审计人员超前防范的能力，把问题和事故消灭在萌芽状态。六、引导员工树立合规意识稽核审计发现的问题，从经办人员角度来看，不外乎两种情况，一种是制度掌握不全面导致业务不合规，一种是明知故犯。我觉得在稽核审计工作中，要不断引导员工树立合规意识，让员工知道按流程操作、按制度办业务、不折不扣履行自身岗位职责，不单是员工应该做的，更是为保护自己上一份保险，从违规责任人的思想根源上杜绝不合规问题的出现，不但能减轻稽核审计工作强度，更能从根本上稳健合规经营。七、加强沟通联系，做农商行员工的守护人稽核审计工作不仅仅是要护驾农商行的经营运行，更要保护员工个人安全。在稽核审计发现问题后，能积极分析问题存在的原因，和机关各部门及时沟通联系，研究出现某类问题到底是因为员工个人行为还是我行制度缺陷，将执行不统一或者不明确的制度和规定进行重新梳理并下发。