反洗钱监管情况介绍.pptVIP

人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 一、监管的法律依据 （一） 法律 1、《反洗钱法》 第四条：国务院反洗钱行政主管部门负责全国反洗钱监督管理工 作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职 责。 2、 《中国人民银行法》 第三十二条：中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的 下列行为进行监督检查：（九）执行反洗钱规定的行为 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 （二） 行政法规 1、《个人存款账户实名制规定》 2、 《现金管理暂行条例》 （三） 部门规章： 1、 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行[2006]第1号） 2、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。（中国 人民银行令[2006] 第2号） 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民 银行令[2007]第1号） 2007年6月11日起施行。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委 员会 中国保险监督管理委员会[2007]第2号） 2007年8月1日起施行。 （四） 规范性文件 1、 中国人民银行关于印发《银行业大额和可疑交易报告要素释 义》和《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》 的通知（银发[2007]32号） 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 2、《中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理办法（试行） 的通知》（银发[2007]1754号） 3、《中国人民银行关于印发反洗钱非现场监管办法（试行）的 通知》（银发[2007]254号 二、监管方式 （一）非现场监管 1、 信息来源 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 ? 金融机构上报的非现场监管信息 ? 人民银行接受举报获得的信息 ? 人民银行在开展现场检查和行政调查过程中获取的信息 2、监管措施 前提：发现疑问或需要确认 ? 电话或书面询问（质询） ? 现场走访 ? 约见高级管理人员谈话 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 3、 程序规定 ? 书面质询。 - 下发《反洗钱非现场监管质询书》。 - 金融机构在收到后5个工作日书面回复被询问的问题。 ? 现场走访 - 填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，提前2个工作日送达 金融机构； - 人民银行走访人员不得少于2人，出示执法证； 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 - 走访结束，填制《反洗钱非现场走访调查记录》，金融机构有 关人员签字、盖章。 ? 约见谈话 - 填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》，经审批后提 前2个工作日送达金融机构； - 填写《非现场监管约见谈话记录》，被约见人签字确认。 4、 结果处理 ? 风险提示。下发《反洗钱钱非现场监管意见书》 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 - 金融机构应在收到《反洗钱钱非现场监管意见书》之日起，10日 内提出申述、申辩意见。 - 金融机构陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，人民银行应 予以采纳。 - 金融机构未在规定期限内提出异议，人民银行根据非现场监管信 息对有关事实或行为进行认定和处理。 ? 实施行政处罚。违规事实清楚、证据确凿的。 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍 （二） 现场检查 1、 检查权限 ? 人民银行总行、上海总部； - 金融机构总部； - 认为应当由其直接进行检查的金融机构 ? 分行、营业管理部； - 辖内金融机构总部（银复[2007]17号） - 辖内金融机构分支机构 - 上级行授权检查的金融机构。 人民银行反洗钱监管的基本情况介绍