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国家电网公司资金集中管理项目 2011年12月 长春 内容提要 第一部分 国家电网公司需求分析 第二部分 我行现金管理方案介绍 第三部分 业务开办流程 第一部分国家电网公司需求分析 业务背景 国家电网基本情况 国家电网公司成立于21世纪初，以建设和运营电网为核心业务，承担着保障更安全、更经济、更清洁、可持续的电力供应的基本使命，是全球最大的公用事业企业之一。 国家电网公司成立多年，组织架构有其自身特点，包含省市地多级管理机构，包含省公司、市（含直管县）供电公司和县公司等多级架构。 为了保证省级之间的电力调度，国家电网公司还设立有网公司，比如华北电网，网公司同样在地县级及以下层级设立分支机构。 网公司与省公司之间没有行政隶属关系，但是网公司为了业务开展级别高于省公司。 国家电网公司组织架构 中国电力财务有限公司 中国电力财务有限公司简介： 国家电网公司成立了中国电力财务有限公司（以下简称：中电财），该公司是经中国人民银行批准的非银行金融机构，接受中国银行业监督管理委员会监管，经营范围涵盖资金结算、存款、贷款、融资租赁、票据、贴现、债券承销、证券投资以及财务顾问等，致力于充分发挥财务公司功能，打造母公司坚强资金管理平台。 国家电网公司通过中电财进行资金的管理工作，在集团内部建立了统一的资金结算平台，依托银行实现资金的统一调配使用。中电财在各省市下设分公司或营业部，为当地网省公司提供资金管理服务。 国家电网拥有金融板块企业包括：中电财、英大系等。 中电财组织架构 整体组织架构 两者关系及服务模式 中电财分支机构基本上是依照国家电网分支机构的模式进行设立的，但是由于其财务公司性质，中电财分机构基本上只设立到省一级或最多项下延伸一级到地县级。但是国家电网由于其行业特点其分支机构要设置到乡，甚至是村。 中电财一直将国家电网作为其服务的客户，在其内部也参照银行服务客户的模式设立有客户经理，这在财务公司中不多见。另外，虽然中电财自身实力不俗，但是国家电网由于其施行半军事化管理，上下级概念明显，且国家电网分支机构在当地还存有明显的政府作风，因此两者之间国家电网无论是总公司还是各网省公司都处于强势地位。 需求目标和基本模式 需求目标 实现集团成员单位所有资金结算统一通过中电财提供的资金结算平台办理 基本模式 对基本账户和经费账户资金采取资金池模式归集 客户要求及我行面临的困难 国家电网的网省公司中很多都与各家银行合作开展了资金集中管理，我行多家一级分行都是网省公司现金管理的承办行。 归集方式多样，有些使用电子银行渠道，有些使用集团账户。 国家电网资金集中管理经历了长时间的磨合，仅集中的主体就曾经在国家电网、国网结算中心、中电财等几个选项之间犹豫。最终在2009年下半年才最终确定由中电财作为归集主体。 我行面的同业竞争压力巨大，客户对于工作时效的要求很高。因此我们首先制定了国家电网资金集中管理过渡方案。 过渡方案 无集团二级账户架构的地区 方式一：直接将国家电网分支机构账户作为集团二级账户，将中电财当地分支机构的账户作为集团一级账户。 方式二：将国家电网分支机构账户作为集团二级账户，网省公司账户作为集团一级账户，再通过实体资金池将网省公司一级账户资金归集到中电财当地分支机构账户。 有集团二级账户架构的地区 方式一：已经建立集团二级账户架构，集团一级账户为网省公司结算中心账户，将一级账户由网省公司结算中心账户变更为中电财分支机构账户。 方式二：已经建立集团二级账户架构，集团一级账户为网省公司账户，通过实体资金池将网省公司一级账户资金归集到中电财当地分支机构账户。 资金池模式 资金池模式 利用多级资金池账户（目前以两级和三级为主）资金实时归集、联动支付功能，搭建中电财各营业机构（资金池一级账户）——网省公司本部、产业单位、金融单位 （二级账户）——网省公司下属单位（三级账户）的账户体系。 资金池三个层级账户资金实时联动，由资金池三级账户递次纵向归集至资金池一级账户，实现资金收入定向归集，资金支付归口办理，资金运作统筹调控，整体资金收支实时反映，实现集团资金集中运作效益和效率最大化。 资金池模式示意图 资金池模式需求特点 通过实施资金池模式，依托银行相关结算产品实现对各级账户的资金实时归集，达到资金的有效集中，账户收支情况全面监控。资金池内各级账户均为银行实体账户，成员单位支付指令通过公司结算通道，实时自动转发到银行，并及时根据银行反馈的各级账户收付款信息对二级账户进行自动账务处理，对三级账户进行数据存储，从而能够有效缓解各营业机构的结算压力。 资金池模式需求特点 资金池一级账户 资金池一级账户由中电财各营业机构构建。资金池一级账户是中电财各营业机构在我行开设的，用于实时归