防金融诈骗讲座课件.pptVIP

社区安全防范知识 宣传讲座 防 金 融 诈 骗 1 PART ONE 前言-诈骗定义和量刑处罚标准 概念：以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额较大的行为。 处罚：根据《刑法》第266条规定，诈骗公私财物， 数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 本法另有规定的，依照规定。 2 PART 常见的金融诈骗手段-假币诈骗 3 PART 常见的金融诈骗手段-兑换外币诈骗 行骗者一般三人合伙，一人假扮兑币人，使用贬值的大额秘鲁币冒充美元、法郎等外币，自称外地来遵办事突然生病或有急用需要兑换成人民币，并愿意低价兑换，还可到银行辨别，而另一人假扮银行工作人员从银行出来，找到他“鉴定”为真币，并把面值说的很高，这时，受害者便信以为真，自愿拿出现金将假币兑换过来；此类方法也多用于卖“药材、古玩”类诈骗； 4 PART 常见的金融诈骗手段-假币诈骗 多选择路边小商店店主为侵害对象。先以真币购买大量商品，在店主验过真假后，假装接电话，后声称退货，拿回真钱，然后又故伎重演，又接电话，声称又要买，这次却换成了事先准备好的假币，店主想到刚刚才验过的钱，便收下； 5 骗子事先在柜员机上设置好阻止出卡的障碍，并在柜员机上张贴告示，告知你无法出卡时，请按告示提示步骤操作，其实此类操作步骤就是引诱取款人将自己的存款转到盗贼的账户上； 6 PART 常见的金融诈骗手段-银行卡转账诈骗 行骗者假冒税务机关工作人员，以直接致电汽车车主或短信发送的方式，以事主之前所购买的汽车因政策有变，可以退还汽车购置税2%~3%为利诱，表示要通过银行卡给购车消费者退税，骗事主拨打对方提供的查询电话予以确认，随后要求持卡人在ATM机上进行转账操作，以核实是否账户拥有人及判断可转账的额度为由，要求持卡人提供存款余额数目，随后诱骗事主按其提示操作，实质是转走了存款； 7 其它电信退费、房屋退税等均用此法 PART 常见的金融诈骗手段-购车退税诈骗 8 PART 常见的金融诈骗手段-贷款买车诈骗 最近，在汽车贷款业务中，销售商恶意侵占、挪用购车人偿还的银行贷款的事件时有发生。主要有4种方式： 一是代垫后侵占。在借款购车人逾期不归还贷款时，按规定销售商应当代垫，而在代垫后，销售商便以此为借口向借款人直接收取款项，甚至远远超过贷款的数目，并予以侵占。 二是以缴纳养路费等规费为由，将购车人归还的银行借款予以截留并挪用、侵占。 　　 三是虚构其受银行委托的事实，以银行的名义直接向借款人收款。 四是欺骗借款人，以分期付款购车合同为依据，误导借款人直接向销售商还款，然后予以侵占。 8 ⑴骗取账号、密码 案例1：居民小张收到一封署名“中国银联”的电子邮件。邮件中称，某银行的银联系统正在升级，需要在邮件下方链接的网址中输入银行账号和密码，小张没有多想就照着做了。后才发现这是一个网络骗局，因为他卡里的钱已经全部被人取走。 案例2：网民小刘打算通过网上银行给自己在北京的朋友汇一笔款。他搜索到一个银行网址，将自己的银行卡号和密码输入之后，按照操作将钱邮给了北京的朋友。后来他的朋友根本没有收到这笔款，发现他卡上的现金已被人全部提走。他所登录的网站是假冒的，它的网址利用数字“1”代替了真网址中的字母“I”，以蒙蔽粗心网民。 相似手段1：盗刷。“尊敬的××银行客户您好！因日前发生多起资料外泄，取款卡遭复制案件，为避免盗刷，请立即与银行联合管理局联系，电话：021……”。当您按电话操作时，实际上已进入网络骗子的圈套。 相似手段2：木马。隐匿的黑客利用Web网站中的缺陷，把IE切换到包含可记录用户输入情况的软件网站，其中包括密码、信用卡号和社会保险号，然后该软件会将收集到的资料，以电子邮件方式返回给黑客。 9 PART 常见的金融诈骗手段-贷款买车诈骗 应对策略 针对假冒银行身份的欺骗行为，广大网上电子金融、电子商务用户在进行网上交易时，要注意几点。 一是核对网址，看是否与真实网址一致。 二是选妥和保管好密码，不要用很简单的密码（如123456或111111等），不要选诸如身份证号码、出生日期、电话号码等作为密码，建议用字母、数字混合密码，尽量避免在不同系统使用同一密码。 三是做好交易记录，对网上银行、网上证券等平台办理的转账和支付等业务做好记录，定期查看“历史交易明细”和打印业务对账单，如发现异常交易或差错，即与有关单位联系。 四是管好数字证书，避免在公用的计算机上使用网上交易系统。 五是对异常现象提高警惕，如不小心在陌生网址输入了