金融风险管理考试复习复习资料归纳.doc

第一章 金融风险概述 ? 重点掌握： 1．金融风险的分类。 2．金融风险产生的原因。 3．信息不对称、逆向选择、道德风险。 ? 掌握： 1．金融风险的概念。 2．金融风险的特征。 3．银行业风险的主要表现形式。 知识点举例——按受险主体划分，金融风险如何划分 出题——多项选择题： 按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险：_________。 （ ABCD ）P12页 A. 国家金融风险 B. 金融机构风险 C. 居民金融风险 D. 企业金融风险 知识点举例——金融风险产生的原因（是什么？） 出题——论述题： 试述金融风险产生的原因。P14-16页 答：金融风险的产生是由多种因素导致的，原因是复杂的，既有外部因素，又有内部因素，同时在不同国家、不同时期和不同领域，金融风险产生的原因也有所不同。产生金融风险的基本原因在于金融企业从事货币经营和信用活动的不确定性。具体表现在以下几个方面： （1）信息的不完全性与不对称性；（2）金融机构之间的竞争日趋激烈；（3）金融体系脆弱性加大；（4）金融创新加大金融监管的难度；（5）金融机构的经营环境缺陷；（6）金融机构内控制度不健全；（7）经济体制性的原因；（8）金融投机；（9）金融风险产生的其他原因，如国际金融风险的转移、金融生态环境、金融有效监管的原因等。 （各点再展开论述） 知识点举例——信息不对称会导致道德风险和逆向选择 出题——多项选择题： 信息不对称又导致信贷市场的______ _和_______，从而呆坏账和金融风险的发生。 （ AC ）P20页 A. 逆向选择 B. 收入下降 C. 道德风险 D. 逆向撤资 金融风险管理课件测试（学习指导练习题） 单选题：1、按金融风险的性质可将风险划分为（ C ）。 A.纯粹风险和投机风险 B.可管理风险和不可管理风险 C.系统性风险和非系统性风险 D.可量化风险和不可量化风险 2、（ ）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 （ A ） A. 信用风险 B.市场风险 C. 操作风险 D.流动性风险 3、以下不属于代理业务中的操作风险的是（ D ） A. 委托方伪造收付款凭证骗取资金 B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动 C. 业务员贪污或截留手续费 D. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 4、（ ）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。 （ C ） A. 利率风险 B. 汇率风险 C. 法律风险 D. 政策风险 多项选择题：1、关于风险的定义，下列正确的是（ ABCD ）。 A.风险是发生某一经济损失的不确定性 B.风险是经济损失机会或损失的可能性 C.风险是经济可能发生的损害和危险 D. 风险是经济预期与实际发生各种结果的差异 E. 风险是一切损失的总称 2、金融风险的特征是（ABCD ）。 A. 隐蔽性 B. 扩散性 C. 加速性 D. 可控性 E. 非可控性 3、下列说法正确的是（ ABC ）。 A.信用风险又被称为违约风险 B.信用风险是最古老也是最重要的一种风险 C.信用风险存在于一切信用交易活动中D. 违约风险只针对企业而言 E. 信用风险具有明显的系统性风险特征 4、国家风险的基本特征有（ BD ）。 A.发生在国内经济金融活动中 B.发生在国际经济金融活动中 C.只有政府和商业银行可能遭受国家风险带来的损失 D. 不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有可能遭受国家风险带来的损失 E.是企业决策失误引发的风险 判断题：1、风险就是指损失的大小。 （ X ） 2、不确定性是风险的基本特征。 （ √ ） 3、控制金融风险就是尽可能消除风险。 （ X ） 4、金融风险按层次可分为微观金融风险和宏观金融风险。 （ √ ） 简答题：1、简述金融风险与一般风险的比较。 答: 从金融风险的内涵看，其内容要比一般风险内容丰富得多。从金融风险的外延看，其范围要比一般风险的范围小得多。相对于一般风险：（1）金融风险是资金借贷和资金经营的风险；（2）金融风险具有收益与损失双重性；（3）金融风险有可计量和不可计量之分；（4）金融风险是调节宏观经济的机制。 2、简述金融风险的特征。 答：金融风险除具备一般风险的基本