[经管营销]人民币银行结算账户工作指引.docVIP

中国人民银行成都分行 营业管理部营业室 第一部分 营业室人民币银行结算账户管理操作规程 5 （一）存款人的资料准备 5 1、各类账户资料的准备 5 （1）基本存款账户资料的准备 5 （2）专用存款账户资料的准备 9 （3）临时存款账户资料的准备 13 （4）其他业务的资料准备 14 2、各类申请书的填写说明 14 （1）《开立单位银行结算账户申请书》（附件13）的填写说明 14 （2）《变更单位银行结算账户申请书》（附件14）的填写说明 18 （3）《临时存款账户展期申请书》（附件15）的填写说明 20 （4）《撤销单位银行结算账户申请书》（附件16）的填写说明 21 （5）《补（换）发开户许可证申请书》（附件17）的填写说明 22 （6）《以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页》（附件18）的填写说明 24 （7）《建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页》（附件19）的填写说明 25 （8）《变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页》（附件20）的填写说明 27 （9）《变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页》（附件21）的填写说明 29 （二）银行机构与人民银行的资料交接 30 1、银行机构的资料交接人员 30 2、银行机构与人民银行的资料交接手续 30 （1）资料的报送手续 30 （2）《清单》的报送说明 31 （3）《核准意见表》的报送说明 31 （4）资料的领取手续 32 （三）银行机构及人民银行的资料审核 32 1、银行机构审核资料的注意事项 32 2、人民银行审核资料的注意事项 33 （四）银行机构及人民银行的系统操作 33 1、银行机构操作的注意事项 33 （1）待核准信息业务处理的注意事项 33 （2）备案类账户业务处理的注意事项 34 （3）查询、统计业务处理的注意事项 35 （4）其他业务处理的注意事项 36 2、人民银行操作的注意事项 37 （1）核准待核准信息业务处理的注意事项 37 （2）查询、监测业务处理的注意事项 38 （3）统计业务处理的注意事项 40 （4）系统管理业务处理的注意事项 40 （5）其他业务处理的注意事项 40 （五）银行机构及人民银行的资料复核 40 1、银行机构的双人审查 41 2、人民银行的复核 41 （六）人民银行的资料归档 41 1、收回的开户许可证的归档 41 2、相关资料的归档 41 （七）特别事项说明 41 1、账户状态与业务处理关系 41 2、开户许可证核准号码生成规则 42 （1）基本存款账户开户许可证核准号码生成规则 42 （2）专用存款账户开户许可证核准号码生成规则 43 （3）临时存款账户开户许可证核准号码生成规则 43 3、操作员控制 44 第二部分 人民币银行结算账户管理的系统处理 45 （一）《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》（附件10） 45 （二）《人民币银行结算账户管理系统用户手册》（附件11） 45 （三）《人民币银行结算账户管理系统(二期)人民银行及商业银行使用指引(修改)》（附件12） 45 第三部分 人民币银行结算账户管理的制度依据 46 一、行政许可相关制度依据 46 （一）《中华人民共和国行政许可法》（附件1） 46 （二）《中国人民银行行政许可实施办法》（附件2） 46 二、业务处理相关制度依据 46 （一）《人民币银行结算账户管理办法》（附件3） 46 （二）《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（附件4） 46 （三）其他相关制度 46 1、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号）（附件5） 46 2、《中国人民银行办公厅关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知》（银办发[2006]230号，附件6） 46 3、《人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定》（附件7） 46 4、《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》（附件8） 46 5、《空白开户许可证管理规定》（附件9） 46  人民币银行结算账户管理是中国人民银行依据《中国人民银行法》依法设立的行政许可事项，是中国人民银行的一项重要职责。在经济转轨时期，加强银行账户管理对于促进社会信用、维护经济金融秩序、防范违法犯罪具有重要作用。为配合《人民币银行结算账户管理办法》的实施，人民银行组织、开发、建设全国统一的人民币银行结算账户管理系统。该系统以基本存款账户为龙头，存贮存款人的所有银行账户信息，对银行结算账户的开立和使用实施有效的监控和管理，及时发现和纠正违规开立和使用银行账户的行为，为异常开销户和异常支付交易的监测提供信息，以利于防范逃废债务和打击洗钱犯罪活动。 本文从制度依据、系统处理、操作