反洗钱控制规范A版.doc

　　 反洗钱控制规范 编制日期 审核日期 批准日期 2012年月日发布 2012年月日修订记录 日 期 修订状态 修改内容 修改人 审核人 批准人 1 目的 规范公司的反洗钱工作，防止利用公司从事洗钱活动，维护正常的经济金融秩序，落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关法律、行政法规的要求。 2 适用范围 本规范适用于公司（含办事处）经营管理过程中涉及的各类金融交易。 3 术语和定义 3.1 反洗钱 指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 3.2反洗钱工作的指定内设机构 总部合规风险部、各办事处为公司指定负责反洗钱工作的指定内设机构。 4．职责与权限 4.1办事处 对所辖区域及各项业务承担职责包括： 1）负责反洗钱工作的健全性和有效性； 2）纠正并持续改进反洗钱工作不符合项； 3）负责反洗钱报表报送工作； 4）负责大额交易和可疑交易报告工作； 5）负责报告本办事处年度内部反洗钱工作； 6）负责对本办事处员工进行反洗钱培训； 7）其他与反洗钱有关的工作。 4.1.1办事处各业务相关部门及各岗位 1)贯彻落实公司反洗钱相关文件; 2)对本部门牵头或负责项目的交易对手进行客户风险等级分类并保持记录； 3）对本部门负责的项目进行客户身份识别或重新识别，并登录“客户身份识别及洗钱风险等级划分登记表”； 4）及时向办事处反洗钱业务归口部门传送本部门牵头或负责业务大额交易、可疑交易信息等反洗钱报表信息； 5）持续保持本部门及所分管业务条线反洗钱工作的健全性和有效性。 4.1.2办事处部及反洗钱岗 1）负责办事处反洗钱业务归口管理，收集、编制、报送反洗钱报表及信息； 2）负责检查、监督、评价办事处各部门反洗钱业务运转的有效性； ）负责报告本办事处年度反洗钱工作； ）负责组织本办事处员工反洗钱业务培训； ）其他与反洗钱有关的工作。 4.1.3办事处分管领导 组织落实公司反洗钱相关文件，负责检查、监督、管理本办事处反洗钱业务。 4.2总部各部门 1)贯彻落实公司反洗钱相关文件; 2)对本部门牵头或负责总部直营项目的交易对手方进行客户风险等级分类并保持记录； 3）对本部门牵头或负责总部直营项目客户身份进行识别并登录“客户身份识别及洗钱风险等级划分登记表”； 4）持续保持本部门及所分管业务条线反洗钱工作的健全性和有效性。 5）及时向公司总部反洗钱业务归口部门传送反洗钱报表信息 4.3总部人力资源部 负责总部反洗钱岗位人员调配及办事处反洗钱岗位设置，组织公司系统反洗钱岗位培训及员工培训。 4.4总部合规风险部 1）负责公司内部反洗钱文件的起草、修订、发布及报备； 2）负责检查、监督、评价公司系统反洗钱工作的健全性和有效性； 3）督促总部各部门及各办事处纠正并持续改进反洗钱工作不符合项； 4）负责公司系统反洗钱报表的汇总报送工作； 5）负责公司系统大额交易和可疑交易报告工作； 6）负责组织拟定公司年度内部反洗钱工作报告； 7）协助人力资源部门对员工进行反洗钱培训； 8）其他与反洗钱有关的工作。 4.5总部监察审计部 负责总部及办事处反洗钱工作的审计。 4.6总裁 组织建立、健全公司内部反洗钱制度，并对内部反洗钱工作的有效实施负最终责任。 5 工作内容 5.1 客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存 5.1.1个人客户身份识别 1）公司与个人客户签订交易合同前，应要求个人客户必须出示有效身份证件，业务经营岗人员须严格核对客户相关证件，在“客户身份识别及洗钱风险等级划分登记表（-01）”上登记个人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地，并在资产处置档案处置卷中保存身份证件复印件。 2）委托他人进行交易的，应要求其必须出示被代理人和代理人的有效身份证件，业务经营岗人员须严格核对客户相关证件，在“客户身份