国联汇富 1 号集合资产管理计划 风险揭示书.PDFVIP

国联汇富1 号集合资产管理计划 风险揭示书 尊敬的客户： 国联证券股份有限公司（以下简称“本公司”）已经中国证券监督管理委员会（以下简 称“中国证监会”）批准，具有开展集合资产管理业务的资格。为使您更好地了解本集合计 划的风险，根据法律、行政法规和中国证监会的有关规定，请您详细阅读并理解本风险揭示 书的全部内容，慎重决定是否参与。 特别提示： 1、本公司郑重提醒投资者，应当根据自身的经济实力和风险承受能力认真考虑是否参 与本集合资产管理计划。 2、本公司郑重提醒投资者，没有只涨不跌的市场，也没有包赚不赔的投资。投资者应 该理解并牢记证券投资“买者自负”原则，防止不顾一切、盲目投资的非理性行为，并提醒 在投资者做出投资决策后，所有的风险由投资者自行承担。 3、本公司郑重提醒投资者，对于公开募集的国联汇富1 号集合资产管理计划，在投资 之前，投资者应充分了解该业务的基础知识、业务特点、投资方向、风险收益以及相关信息， 认真听取国联证券对相关业务规则、本集合计划说明书和计划合同等的讲解，并审慎评估自 身经济状况和财务能力，确信自己做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与新募集的集 合资产管理计划而遭受难以承受的损失。 4、本公司郑重提醒投资者，不得参与任何非法的证券活动，投资者参与非法的证券活 动不受法律保护，因参与非法的证券活动受到的损失，由投资者自行承担。 5、本公司郑重提醒投资者，欲参与集合资产管理计划，应在依法设立的业务管理机构 进行投资。 6、本公司郑重提醒投资者，投资者切记不要通过不具有集合资产管理资格的证券公司 进行投资。 7、本公司郑重提醒投资者，本公司任何员工均无权以个人名义从事受托理财、资金拆 借、全权代理、对外担保及任何类似的业务，请切记勿与本公司任何员工私下签订任何形式 的该类业务协议或者任何形式的保本息承诺。 本公司不承担由此引起的任何法律责任，投资者将自行承担相应经济与法律风险。 4-1 一、了解本集合资产管理计划，确认风险收益特征 本计划投资范围为国内依法发行上市的各类债券、货币市场工具 （指期限小于或等于1 年的银行存款、债券回购、央行票据等具有良好流动性的金融工具。）以及法律法规或中国 证监会允许投资的其他金融工具，主要包括公司债、短期融资券、中期票据、企业债、可转 换债券、可分离交易可转债、国债、金融债、金融机构次级债、央行票据、债券回购、货币 市场基金、银行存款以及法律法规或中国证监会允许投资的其他固定收益类品种。投资比例 为固定收益类资产占本集合计划资产净值的比例为 0-100%、现金类资产占本集合计划资产 净值的比例为0-100%、本集合计划不投资于中小企业私募债,所投资的城投债评级在AA-及 AA-以上，投资比例不高于总资产的70%。您在参与本计划前，必须了解本计划的产品特点、 投资方向、风险收益特征等内容，并认真听取本公司对相关业务规则、计划说明书和集合资 产管理合同等的讲解。 二、了解集合资产管理计划风险 委托人投资于本集合计划可能面临以下风险，有可能因下述风险导致委托人本金或收益 损失。管理人承诺以诚实信用，谨慎勤勉的原则管理和运用集合计划资产，管理人与托管人 均制定并执行相应的内部控制制度和风险管理制度，以降低风险发生的概率。但这些制度和 方法不能完全防止风险出现的可能，管理人不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。 （一）市场风险 市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因 素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。市场风险主要包括： 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产生 一定的影响，可能导致证券价格波动，从而影响收益。 2、经济周期风险 证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特点，而周期性的经济运行 周期表现将对证券市场的收益水平产生影响，从而对收益产生影响。 3、利率风险 利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益。利率波动会直接影响 企业的融资成本和利润水平，导致证券市场的价格和收益率的变动，使集合计划收益水平随 之发生变化，从而产生风险。