第八讲外币储蓄业务-资金划转业务.pptVIP

* 定活互转4张PPT中注意事项的关系？ * 去掉小人 外币储蓄业务-资金划转业务 国际业务部 施信远 2011年6月 大纲 课程目标： 了解资金划转业务的种类、主要管理规定、基本办理流程及 操作要点。 主要内容： 资金划转业务 资金划转业务-综述 转账 定活互转 子账户迁移 方便存折与卡的账户归并，如将折账户归并到绿卡通卡；或定期一本通换折时使用 活期资金转定期，定期资金转活期；方便定期、活期资金的灵活划转 实现行内活期账户资金转移 绿卡通的定活互转只能在同一卡内进行 活期子账户迁移时，迁入的卡/折中，不能有相同币种和相同资金形态的子账户；如有需求，可用转账交易化转 境内及境外个人账户间的转账，境内个人要进行收支申报； 日累计超过5000美元（不含） 需办理大额转账申请 功能 业务规定 注意事项 主体 载体 账户 本人，本人与直系亲属 卡折间，卡间，折间 活期账户 本人 卡内，折间 活期账户与定期账户间 本人 卡折间，定期折间 活期账户间、定期账户间 所有资金划转业务不改变资金的“钞\汇”形态 资金划转业务-功能对照 业务功能 介质 绿卡通 活期一本通 定期一本通 转账业务 绿卡通 可以 可以 —— 活期一本通 可以 可以 —— 定期一本通 —— —— —— 定活互转 绿卡通 限卡内互转 —— —— 活期一本通 —— —— 可以 定期一本通 —— 可以 —— 子账户迁移 绿卡通 —— 可以 可以 活期一本通 可以 —— —— 定期一本通 可以 —— 限定期换折 资金划转业务-交易列表 转账 活期一本通之间(700401) 活期一本通到绿卡通(700801) 绿卡通到活期一本通(700802) 绿卡通之间(700803) 定活互转 活期一本通转定期一本通(700804) 定期一本通转活期一本通(700805) 绿卡通活期转定期(700804) 绿卡通定期转活期(700805) 子帐户迁移 一本通迁移到绿卡通(700806) 绿卡通迁移到一本通(700807) 资金划转业务-转账、定活互转、子账户迁移 接收客户开户实名证件、转账凭单，外币存折/卡，相关证明材料 （如直系亲属关系证明）。 审核客户单据信息，证件和资料是否有效。 在外汇业务系统中进入转账、定活互转或子账户迁移交易、 录入相关信息，客户录入密码，审核无误发送交易。 交易成功，打印并处理相关凭证：外币存折， 转账凭单（交客户签字，盖柜员名章和转讫章）。 将存折/卡、凭单客户联、证件交还客户； 整理收妥客户资料、凭单银行联，待日终上交。 1 2 3 4 5 资金划转业务-转账、定活互转、子账户迁移-接收客户证件和单据 证件 -客户本人有效身份证件，注意区分境内个人、境外个人证件 -委托代办的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件 注意：子帐户迁移交易不可代办 单据 转账凭单，外币存折/卡，其他证明材料 直系亲属关系证明：具体说明见公共基础部分 资金划转业务-转账、定活互转、子账户迁移-转账凭单     资金划转业务-转账、定活互转、子账户迁移-审核证件、单据 证件审核 -审核列表中（如代理，还需要代理人）的有效身份证件，并留存复印件。 -如为持居民身份证的中国公民，应进行身份证联网核查并打印核查记录。 单据审核 -信息完整性审核 转账凭单：转出账号/卡号，转入账号/卡号，金额，钞/汇户 -合规性审核：直系亲属关系证明 转账关系 审查注意事项 本人账户互转 本人有效开户证件 境内个人与直系亲属账户互转 双方有效开户证件，直系亲属关系证明 境内个人与境外个人互转(仅限直系亲属）（系统优化中） 双方有效开户证件，境内个人收支申报 直系亲属关系证明 资金划转业务-转账-活期一本通之间(700401) 注意：只能钞户转钞户，汇户转汇户。 先打印活期一本通，后打印转账凭单。补登折。 可代办。 资金划转业务-转账-活期一本通到绿卡通(700801) 注意：只能钞户转钞户，汇户转汇户。 先打印活期一本通，后打印转账凭单。 可代办。 资金划转业务-转账-绿卡通到活期一本通(700802) 注意：只能钞户转钞户，汇户转汇户。 只打印转账凭单。补登折。可代办。 资金划转业务-转账-绿卡通之间(700803) 注意：只能钞户转钞户，汇户转汇户。 只打印转账凭单。可代办。 资金划转业务-转账-大额转账-转账申请书      注意：大额转账申请须由本人办理。也可做转账申请撤销和查询交易。 资金划转业务-转账-大额转账-申请(700402) 资金划转业务-转账-大额转账-撤销(700403) 资金划转业务-转账-查询(700404) 资金划转业务