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商业银行管理专题 第一讲 商业银行管理概论 北京大学光华管理学院教授 曹凤岐 一、开设《商业银行管理专题》课的说明 北京大学光华管理学院金融系决定开设《商业银行管理专题》课（下学期先给硕士班开，以后有可能扩大到本科和MBA）。 为了理论联系实际，使同学更多地了解现代商业银行管理的实际和中国商业银行改革、发展和管理的现状，我们采取本系老师和金融实际部门和研究部门的老师共同开出此课的办法。 一、开设《商业银行管理专题》课的说明 1、? 本课由金融系教授曹凤岐主持，由贾春新副教授组织。 2、? 本课目前不追求系统性，但追求全新性，将现代商业银行的管理知识和经验传授给同学。 3、? 本课贯彻理论联系实际的原则，既讲银行管理理论，又讲管理实践。重点联系中国商业银行改革、发展和管理的实际。 4、课程采取本系老师和金融实际部门和研究部门的专家共同授课的办法。外请专家包括：中国银行行长李礼辉，招商银行行长马蔚华，深圳发展银行原行长韦杰夫，国务院发展中心金融所副所长巴曙松，建设银行财务部主任王贵亚，民生银行大连分行行长郭世邦等。 一、开设《商业银行管理专题》课的说明 5、授课内容包括：商业银行管理概论，商业银行资本管理，商业银行业务创新与管理，商业银行财务管理与财务重组，商业银行风险管理，商业银行投资组合与流动性管理，商业银行法人治理与人力资源管理，商业银行内控机制与客户关系管理，商业银行竞争力与绩效评估，商业银行如何识别好企业和好项目，商业银行监督与管理等。 6、由于有外部实际部门的老师讲课，完全按课表时间上课有一定困难，因此，此课采取专题式、讲座式，有一定灵活性。 7、本课为2学分。 一、开设《商业银行管理专题》课的说明 教材： （美）彼得S.罗斯著，刘园等译，《商业银行管理》，第5版，机械工业出版社，2005 曹凤岐，贾春新主编，《中国商业银行改革与创新》，中国金融出版社，2006年9月版。 ? 一、开设《商业银行管理专题》课的说明 参考书： Ross， Peter S., Commercial Bank Management, 5th edition, 机械工业出版社影印本，**2005 Koch, Timothy W., S.Scott Macdonald, Bank Management, 5th edition, 北京大学出版社影印本，2003。 Saunders， Anthony， Financial Institutions Management : A Modern Perspective, 3 th edition,. 清华大学出版社影印版; 2001 国际银行管理教程与案例 （美）Jane E.Hughes Scott B.MacDonald著 ，刘群艺 李新新译 清华大学出版社，2003 二、商业银行管理的重要性 （一）商业银行面临巨大风险 信用风险 市场风险 流动性风险 经营风险 利率风险 二、商业银行管理的重要性 （二）现代商业银行面临更大风险 1、现代商业银行规模巨大 2、现代商业银行业务综合化（执行一些投资银行职能） 3、现代商业银行业务电子化 4、现代商业银行业务国际化 二、商业银行管理的重要性 《银行家》还公布了按市值排名的全球银行业前25强（以2006年6月15日的数据为准），花旗集团以2473亿美元的总市值再次成为市值最高的银行，美国银行以1874亿美元的市值紧随其后，汇丰控股以1792亿美元的市值位居第三。 ? 二、商业银行管理的重要性 2006年度，进入全球千家大银行排名的中资银行由2005年的19家上升到25家。按一级资本排序，2006年度进入千家银行前20名的中资银行有3家，分别是中国建设银行（356亿美元），排第11位；中国工商银行（317亿美元），排第16位；中国银行（304亿美元），排第17位。《银行家》报告指出，中国主要商业银行的重组改制及IPO融资活动，对其排名的提升起到重要作用。中国建设银行去年10月成功在香港市场IPO融资92亿美元，使其排名由上年度的第25位提升到今年的第11位。 二、商业银行管理的重要性 中国银行今年6月IPO募集资金97亿美元，是六年来全球规模最大的IPO，预计其下年度的排名也将有较大提升。中国工商银行如果能按计划在今年下半年IPO并成功募集120亿美元－150亿美元资金的话，其一级资本将增至450亿美元左右。以本次《银行家》排名为参照，工行IPO之后的一级资本将排在本年度第6名苏格兰皇家银行（一级资本485.85亿美元）之后，从而跻身全球十大银行之列。中国农业银行的改制仍在进行，其资本较上年下降了68亿美元，从而导致排名下滑至第60位。交通银行由上年的第105位上升至今年的第65位，招商银行由上年的第198位上升至今