[经济学]第六章国际金融.ppt

1988年7月，巴塞尔委员会于发表了《关于统一国际资本衡量和资本标准的协议》（Proposal for International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards），即第三份《巴塞尔协议》。该协议作为银行业国际监管的标准，从资本资产比率方面对商业银行进行风险管理，对国际银行业风险防范起了积极的作用。然而，金融环境的变化迅速，金融风险在更为广泛的领域内频频出现，仅强调金融机构的自有资本管理，远远不能抵御金融风险的损失，金融监管的思想必须从抵御性为主转向防范为主。 为此，1997年4月，巴塞尔委员会发布了《银行业有效监管核心原则》（Core Principles for Effective Banking Supervision），简称“核心原则”，向各国金融监管当局征求意见，并于1997年9月在香港召开的国际货币基金组织和世界银行年会上正式公布。“核心原则”共25条，其中心思想是对银行业进行全方位风险监控，从制定银行开业标准、审批开业申请，以确保银行机构的设置、结构和业务范围不至于承受不适宜的风险开始，到审慎监管，确保银行执行合理的发展方针、业务程序，直至建立管理信息系统和风险防范系统等，将监管贯穿于银行运行全过程。从“核心原则”的内容来看，各国金融监管机构在对金融机构和