外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定-国家外汇管理局.PDFVIP

附件 外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定 第一章 总则 第一条 为适应对外交往中个人外币兑换服务的需 要，规范外币代兑机构和自助兑换机的外币兑换业务， 根据《中华人民共和国外汇管理条例》（以下简称《条例》）、 《个人外汇管理办法》等有关法规，制定本规定。 第二条 本规定中下列用语含义如下： （一）外币代兑机构是指与具有对私结售汇业务资 格的境内商业银行（含农村合作金融机构）及其分支行 （以下简称银行）签订协议，经银行授权办理外币与人 民币之间兑换业务的境内机构。 （二）自助兑换机是指办理外币与人民币之间兑换 业务的自助机具。 （三）外币是指外币现钞及旅行支票。 第三条 银行总行应对授权外币代兑机构和通过自 助兑换机办理外币兑换业务制定相应的管理制度和风险 控制制度，并督导分支行认真履行有关管理和指导义务。 第四条 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称 外汇局）依法对银行授权外币代兑机构和通过自助兑换 机办理外币兑换业务进行监督、管理。 1 第二章 外币代兑机构管理 第五条 银行可以授权具备以下条件的境内机构成 为外币代兑机构： （一）具有同城注册的境内企业法人资格，或获得 其所属法人机构书面授权并在同城办理工商登记的非独 立法人机构。 （二）有固定的营业场所。 第六条 境内机构仅能与一家银行签订协议成为外 币代兑机构。境内机构若由于违规原因被银行取消外币 代兑机构资格的，应自取消之日起满 1 年，且已经采取 有效整改措施的，方可重新被银行授权成为外币代兑机 构。 第七条 外币代兑机构可为持本人有效身份证件的 个人办理外币兑换人民币的单向兑换业务，每人每日累 计不超过等值 1 万元人民币，且每年不得超过等值5 万 元人民币。外币代兑机构可以按照《个人外汇管理办法 实施细则》为境外个人办理原兑换未用完的人民币兑回 外币。外币代兑机构办理的外币兑换业务不纳入个人外 汇业务监测系统管理。 第八条 银行授权外币代兑机构办理外币兑换业务， 应在授权协议签署后20 个工作日内，将授权协议、外币 代兑机构营业执照等基本信息向所在地外汇局报告。 银行在授权协议签署后发现外币代兑机构存在违反 2 第六条情况的，应当终止授权。所在地外汇局发现外币 代兑机构存在违反第六条情况的，应及时通知授权银行。 第九条 银行应将外币代兑机构办理的业务按照本 行办理的业务管理，并要求外币代兑机构办理业务时遵 守下列要求： （一）在营业场所醒目位置设置“××银行（本银行名 称）授权外币代兑机构”。 （二）在营业场所公布外币兑换牌价。 （三）具备不少于2 名经授权银行培训合格的从事 外币兑换业务的工作人员。 （四）使用银行提供或认可的外币兑换水单办理业 务，并经客户签名和经办人员盖章确认后，加盖银行的 “代兑业务用章”。外币兑换水单应参照银行柜台个人本外 币兑换业务凭证制作。外币兑换水单应当套写，一式不 得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存， 一联由外币代兑机构留存做账使用。 （五）银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单、 客户身份证件复印件5 年备查。 第十条 银行发现外币代兑机构违反本规定办理业 务的，应当及时纠正；情节严重或者逾期不改正的，银 行应终止其外币代兑机构资格。银行发现外币代兑机构 涉嫌非法从事外汇按金交易的，应终止其外币代兑机构 资格。银行应将处理情况及时报告所在地外汇局。 3 第十一条 银行应将本规定对于外币代兑业务的管 理要求，在授权协议中予以体现；并明确外币代兑机构 如违反本规定，外币代兑机构和银行将按照本规定第二 十一条承担相应的责任。 第十二条 银行终止与外币代兑机构办理外币兑换 业务的，应在协议终止后20 个工作日内向所在地外汇局 报告，并注明终止原因。外币代兑机构因名称、经营地 址变更等更换营业执照的，银行应在该机构取得营