[经济学]学习情境一 初识外汇与汇率.ppt

学习情境一 初识外汇与汇率 1.2 外汇的表现形式 1.3 外汇的基本特征 1.4 外汇的种类 4.外币形态不同 　　外币现钞：外国钞票、铸币。 　　外币现汇：从国外银行汇到国内的外汇存款，以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入帐的国际结算凭证。 附：主要国家和地区货币名称符号代码 人民币　CNY 美元　USD 欧元　EUR 英镑　　GBP 日元　JPY　 瑞士法郎　 CHF 港元HKD 加拿大元　CAD 　澳大利亚元 AUD 　 澳门元　MOP 新加坡元 SGD 　 韩国元　KRW 瑞典克朗SEK 丹麦克朗DKK 　 挪威克朗 NOK 新西兰元　NZD 德国马克DEM 　 法国法郎FRF 荷兰盾NLG 比利时法郎 BEF 　 芬兰马克 FIM 汇率 一 汇率的含义 二 汇率的标价方法 外汇汇率的点（基本点）的含义 按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“X点”，它是汇率变动的最小单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。  例如：EUR1=USD1.2800 EUR1=USD1.2830， 称欧元兑美元上升了30点 USD1=JPY108.00 USD1=JPY107.20， 称美元兑日元下跌了80点 三 汇率的种类 第二，间接标价法下 升水举例： 纽约市场 即期汇率： USD１＝CHF2.1170/80 一个月远期汇率： USD１＝CHF2.1110/30， 说明瑞士法郎的远期汇率高于即期汇率，瑞士法郎升水，升水点数为60/50。 贴水举例： 伦敦市场 即期汇率： GBP１＝ USD 1.5305/15， 一个月远期汇率： GBP１＝ USD 1.5325/50， 说明美元的远期汇率低于即期汇率，美元贴水，贴水点数为20/35。 例：已知即期汇率： GBP１＝USD1.5305/15 一个月远期点数：20/35， 三个月远期点数：40/30 ★ 目前许多国家都将美元作为关键货币。　　　 ★ 所谓关键货币（key currency），必须满足以下三个条件： 1、本国国际收支中使用最多； 2、外汇储备中所占比重最大； 3、可自由兑换且国际上普遍接受的货币。 凡是和美元直接联系的，都是直盘 如：EUR/USD AUD/USD USD/JPY USD/CAD 不和美元挂钩的，就是交叉盘 如： EUR/GBP AUD/JPY AUD/CAD 【例1】银行报价：USD1=JPY98.40/60 USD1=HKD7.8010/20 请问客户用JPY买卖HKD的汇价为多少？ 【解】银行买入1HKD，需付出 1 7.8020 USD， 1 7.8020 USD， 购买 需支付（卖出） 98.40 7.8020 JPY； 银行卖出1HKD，收入 1 7.8010 USD， 1 7.8010 USD， 卖出 收入（买入） 98.60 7.8010 JPY。 即： HKD1＝JPY12.6122/12.6394 （98.40÷7.8020）（98.60÷7.8010） 【例1】银行报价：USD1=JPY98.40/60 USD1=HKD7.8010/20 请问客户用JPY买卖HKD的汇价为多少？ 交叉相除，交叉汇率中的基准货币，其已知汇率做分母， 交叉汇率中的计价货币，其已知汇率做分子 ②客户卖出HKD的汇价是：12.6122 ①客户用JPY买入HKD的汇价是：12.6394 【解】HKD1＝JPY12.6122/12.6394 98.60 7.8010 98.40 7.8020 【例2】银行报价：EUR1=USD1.1010/20 GBP1=USD1.6010/20 请问EUR兑GBP的汇率？ 【解】银行买入1EUR，需付出 1.1010USD， 需支付（卖出） 1.1010 1.6020 GBP； 银行卖出1EUR，收入 收入（买入） 1.1020 1.6010 GBP。 购买 1.1010USD， 1.1020USD， 卖出 1.1020USD， 即：EUR1＝GBP0.6873/0