泰康企业年金销售须知（修改）ppt.ppt

企业年金销售须知 彭景慧 2010.3 一、我们的资质 泰康养老—公司发展历程 稳健的股东结构 泰康人寿—养老金管理经验 泰康养老--企业年金管理经验 获得荣誉 我们的业务范围 二、营销的对象 集团性、系统性企业 中、小规模企业 销售分解： 企业建立企业年金计划的好处： 一、对国家而言： 1、有利于进一步完善国家多层次养老保险体系，调节区域、行业差异所带来的养老待遇差异； 2、有利于分散养老保险责任，适应人口老龄化的需求； 3、有利于和谐社会的建立，维护社会稳定； 4、有利于减轻国家养老负担。 企业建立企业年金计划的好处： 二、对企业而言： 1、企业年金是一项普惠制的薪酬福利制度,能够提高在职人员的积极性,提高企业凝聚力; 2、有利于建立长效激励机制，打造“金手铐”，吸引留住优秀人才； 3、能够享受国家优惠税收政策； 4、企业年金资产免予企业破产清算、强制执行豁免 企业建立企业年金计划的好处： 三、对个人而言： 能够改善和提高退休后养老待遇，提升生活质量。 （一）基本养老金的保障水平： 基本养老金金=基础养老金+个人帐户养老金+过渡性养老金，替代率的理论值：基础养老金30%-35%+个人帐户养老金24%=54%-59% 而目前实际替代率只有40%-50%。 大量研究成果表明：70%-80%的替代率能够保证退休后与退休前的生活质量不会有太大落差；40%-60%能够维持基本的生活；40%以下无法保证正常的生活。 2、企业年金基金的时间价值： 例如：甲现在开始参加企业年金计划，每年累计缴费1万元，连续缴费10年，第十一年时中止缴费，按照4%的收益率测算，第二十七年企业年金基金规模达到23万元。 乙与甲个人条件完全相同，第十一年开始参加企业年金计划，每年缴费也是1万元，每年的收益率也是4%，连续缴费17年，也就是第二十七年时，基金规模也是23万元。 由此向企业负责人传递出一个信号：建立企业年金计划越早，职工受益越大。 晚建不如早建，鼓励企业早日建立企业年金计划。 销售分解： 一、跑马圈地，率先签订受托合同，然后进行设计方案 签订受托合同所需要的文本及影像文件： （合同文本、加入计划申请表、信息收集表、营业执照（副本）复印件、组织机构代码证（副本）复印件、税务登记证（副本）复印件） 销售分解： 二、方案报备所需资料 1、关于**公司企业年金方案备案的函； 2、企业年金方案一式六份，其中一份为正本； 3、集体协商通过的企业年金方案草案决议； 4、企业年金方案重要条款的说明； 5、企业本年度和上年度参见基本养老保险并按时足额缴费的证明。 只有经过报备的计划才能成为被认可的企业年金计划。只有开始投资的企业年金基金，才算企业年金计划正式启动。 销售分解： 销售分解： 销售分解： 销售分解： 销售分解： 销售分解： 销售的要点 企业年金营销小结 获得合作机构的广泛认可 泰康与各银行企业年金合作产品简表（全国） 截止2009年度，泰康人寿保险公司与农行集合计划签约328单，规模19988.29044万元，其中山东省农行与泰康养老合作签约132单，鸿泰集合计划规模8364.69万元；河南省农行签约22单，规模3810.65万元；仅北京分行就签约57单，规模5034.42万元 泰康养老--您可信赖的企业年金好管家 企业与泰康养老 签署受托合同 签署受托管理合同（一式三份） 准备受托管理合同文本 邮寄至总公司签字盖章 总公司回邮后进入下一流程 注： 一式三份分别由： 1）受托人 2）委托人 3）省社保厅（计划备 案）留存 泰康养老与相关 机构签署委托合同 1、与托管银行签署托管合同（一式三份） 2、与帐管人签署帐管合同（一式四份） 3、与投管人签署投管合同（一式三份） 15日内 合同备案 所需资料： 1、出具《关于XX公司企业年金基金管理 合同备案的函》（文本由受托人提供，原件 盖章） 2、受托管理合同和委托管理合同（各一份， 原件盖章） 3、社保部门出具的《关于XX公司企业年金 方案备案的复函》（原件） 4、各管理机构资格证书（复印件） 获得企业年金 计划登记号 缴费、计划运营 阶段 年金运营岗 年金销售 人员 总公司 企 业 信息反馈： 及时了解客户的信息，采取措施锁定客户； 关系营销： 整合一切资源； 营销高层：营销重点对象是企业的高管人员，尤其是一把手。 高层营销：实施“一把手工程”。 持续营销：与客户保持良好的联系，储备客户资源；（营销周期长） 专家服务：建立企业年金专家团队。（各行宜配备专职人员，提供人才支持和售后服务保障） 泰康养老已与多家银行和同业机构开展了企业年金业务合作， 积累了丰富的年金经验，并建立了良好的沟通机制。 泰康养老与多家银行签订战略合作协议，与八家银行联合开发