金融制度总论.doc

金融服务法论丛 （第一卷） 上 中央财经大学金融服务法研究中心 主编 编委会 主 编：郭 锋 曾筱清 陈华彬 编委会：曹富国 陈华彬 甘功仁 杜 颖 高秦伟 郭 锋 黄 震 蒋劲松 刘双舟 史树林 尹 飞 曾筱清 王利明（兼） 施天涛（兼） 编辑部主任：陈 飞 成 员：陈 飞 邢会强  目 录 前 言 6 金融制度总论 9 新自由主义、金融危机与监管改革 9 金融危机与金融监管 25 我国金融宏观审慎监管的现状与展望 30 国际金融宏观审慎监管框架研究 47 英国《2000年金融服务与市场法》研究 ——以金融混业和金融监管为视角 77 金融危机中的政府干预：有所为与有所不为 116 国家干预的法系差异 ——以证券市场为重心的考察 126 社会保障行政的法理与课题 137 金融公法论 147 预算立宪原理 147 预算公开的目标及其实现路径 154 财政政策与财政法 164 科学发展观与税法民主 179 论精确的法律语言与税收实质法定原则 185 询价改革、IPO大缩水与股票发行价监管制度反思 ——以洛阳钼业事件为例 189 互联网行业反垄断案件中的相关市场界定：美国的经验与启示 202 中国反垄断法域外适用问题研究——从国际法的视角 207 金融私法论 212 有限责任公司股东困境和司法解散制度 ———美国法的经验和对中国的启示 212 公司社会责任与公司权力再分配 ——以多样化资本构成对公司治理的冲击为角度 226 内幕交易民事责任构成要件探讨 234 证券内幕交易民事责任功能质疑 243 反欺诈型内幕交易之合法化 262 内幕交易罚没收入与投资者公平基金 274 强制责任保险研究 277 保险法二次修订之理念与路径选择 292 责任保险与侵权法立法 305 从保全抵押权到流通抵押权 ——基于对德国不动产担保权发展轨迹的研究 315 自然灾害中毁损、灭失房屋按揭贷款问题的法律思考 333  前 言 时光荏苒，岁月如梭，三年的光阴如白驹过隙，早已悄然而过。中央财经大学金融服务法研究中心（以下简称中心），又成长了三年。 在这三年的时间里，中心的研究人员，努力耕耘，公开发表了近六十篇以“金融服务法”为主题的科研论文。这些论文散见于各种类型公开或非公开的出版物中。为了能集合上述成果，也为了能展现上述成果的内在逻辑，更为了便于后续研究的深入进行，我们特将这些研究成果结集出版，形成了《金融服务法论丛》（以下简称论丛）（第一卷）、（第二卷）。可以说这两本论丛是中心近三年研究成果的集中展现。 《金融服务法论丛》（第一卷）、（第二卷）的主要内容，在于探讨金融服务法领域内的一些基本理论与实践问题，具体包括金融制度总论、税收制度、财政制度、反垄断制度、金融主体制度、金融交易制度、金融保险制度以及金融纠纷解决机制等等。由于在现代社会条件下，金融服务与财政、税收已经有了极为密切的联系，为使读者能在相对全面、宏观的视野下审视金融制度，论丛也收录了少量有代表性的财政、税收及其它相关的论文。考虑到报考我院研究生的需要，本书在“相关学科精论”中还选录了我院教师在其他相关法学学科的代表作。 论丛在内容上有如下特点： 1、延续了“财经法律”的传统特色 中央财经大学法学院拥有“财经法律”的特色与传统。中央财经大学被誉为“中国财经管理专家的摇篮”，学校的发展战略目标是：建成以经济学、管理学和法学为主体，多学科协调发展的研究型大学。中央财经大学法学院，紧密依托中央财经大学在财经、管理学科方面的优势、学术资源，以及在金融界、法律界的紧密联系，坚持法学和经济学、管理学相结合的理念，着力打造“财经法律”品牌，以财经私法、财经公法为特色，努力将证券法、金融法、物权法、公共采购法、保险法、税法、拍卖法、金融刑法、法律经济学、代议制法、司法鉴定学等三级学科方向建成全国一流、国际上具有一定影响力的学科。中央财经大学法学院的部分教学、科研人员，长期以来以上述思想为指导，以“财经法律”为切入点，在证券法、金融法、财税法、反垄断法、公司法、合伙企业法、公共采购法、拍卖法以及保险法等相关学科领域进行了深入的、卓有成效的教学与研究工作。他们注重“财经法律”问题的研究，注重“财经法律”人才的培养，教、学、研砥砺前行。 论丛中所收录的这些论文，重点仍然集中在“财经法律”领域，不仅延续、凸显了中央财经大学法学院既有的“财经法律”特色，并且对“财经法律”为核心的思想进行了发展，提出了“金融服务法”的观念。 2、奠定了金融服务法的基础 论丛中所收录的论文，不仅延续了“财经法律”的特色，而且提出了金融服务法领域的核心概念、构建了金融服务法的主要体系、整理了比较法上的重要资料、提出了我国金融服务立法的应然规划，以此奠定了金融服务法的基