专业工作操作规程2.doc

专业工作操作规程 评估流程 一、询价阶段（设置客户经理若干，目前2人） 1、接听来电，询问客户姓名，单位，来电意图，对于目标客户，除询值职责外，对客户做好业务联系，增进感情，以期争取客户。 2、若为正常询价，则逐笔记清评估房屋的基本情况（包括位置、面积、项目名称、物业类型、楼层、朝向、年代、成交价、期望值）。 3、通过网络或数据库进行查询，确定房屋评估价格；若遇价格难以确定时，则向个贷经理请示,由个贷经理定价。 4、客户询问完毕后，将此次评估信息完整录入预评信息表并保存。 5、预计信息表要求分区县、分项目逐笔记录项目情况，每天下班后客户经理将各自记录汇总到一固定表格中，每月底按月进行汇总保存。 6、对于价格超过正常范围的情况，向个贷经理汇报，由个贷经理确定最终评估价格。 7、客户经理接听电话时要态度和蔼，不急不躁，及时详细的记录房屋信息，要做到能迅速查阅信息，及时正确地告知房屋评估价格，不让对方等待的时间过长。 8、要求客户经理每天在流程控制提交的每个报房单上填写预评价格。 二、接单阶段（设置流程控制1人） 1、流程控制接单后第一时间将报告单交给客户经理，由客户经理在报房单上注明预评价格。预评价格达不到贷款要求的，由个贷经理确定最终的评估值，并在报房单上注明价格。 2、个贷经理确定的最终评估值仍达不能贷款要求的，流程控制应及时向银行、担保报房人员反馈，说明原因，尽量争取客户减少贷款额以达成评估目的。 3、要求流程控制在接到报房单的同时填写流程控制表，主要负责填写流程控制表中的报单日期、项目座落、看房联系人及其电话、项目类型、银行/担保、报单人及其电话和看房人员的相关信息。 4、流程控制在接到报房单后负责收集评估所需资料，及时向报房人员或借款人电话催要。 5、要求流程控制在接到报房单的当天分派看房任务，将流程控制表交给看房人员，流程控制应保留双方的交接记录。同时督促看房人员及时约房，当天收回因客户或看房联系人导致第二天不能看房的流程控制表，按约定日期另行安排看房人员。 6、流程控制对于第二天能够看房的项目资料应同时交给个贷经理，由个贷经理负责安排报告撰写人员撰写评估报告。 7、流程控制应逐笔记录报房信息总表，做到信息登记准确及时。 三、估价作业阶段 估价作业阶段涉及看房人员、报告撰写人员，其中看房人员和撰写人员分别设置2-5人。 1、看房应依照流程控制分配的流程控制表进行约房，要求看房人员在接到流程控制表的当天约第二天看房，由于客户或看房联系人原因不能看房的，应当时（接到流程控制表的当天）将流程控制表交回流程控制，由流程控制根据实际情况另行安排。 2、看房联系人在看房时应携带流程控制表、现场勘察表、楼号对照证明、验房单（中信银行）、质量监督卡和工作名卡。 3、看房联系人应在看房现场将质量监督卡转交客户或看房联系人。 4、看房联系人应在看房当天将拍摄的照片和现场勘查表交回公司，与个贷经理交接，交接记录由个贷经理保管。 5、对于照片拍摄有遗漏的，应及时补拍；现场勘查表应填写详细完整。 6、个贷经理在报单后的第二天上午将当天需要完成报告的项目资料分配给报告撰写人员。 7、撰写人员在接到个贷经理安排的项目资料，按照公司的数据源格式撰写报告，当天完成报告的撰写工作。 8、要求每套住宅的评估价格不超出报房单上客户经理或个贷经理注明的预评价格。 9、公司要求撰写人员每套报告的作业时间控制在半小时内。 10、撰写人员每天记录工作日志，逐笔记录自己完成的报告。 11、撰写人员将撰写完成后的报告电子版和资料转交个贷经理进行一审，即个贷经理负责审核项目数据源中的计算过程。 12、个贷经理在接到项目照片和现场勘察表的同时，将各项目照片和现场勘察表同时转交负责撰写的人员手中，由撰写人员完成报告。 13、个贷经理在流程控制表上签名并注明接收日期。 四、审核阶段 设置个贷经理1人，负责一审，审核数据源中价格的计算过程和结果，二审人员2-3人，主要审核价格以外的文字部分。 1、个贷经理接到流程控制表后，根据流程控制表逐一审核撰写人员的报告。 2、当天接到流程控制表的报告当天完成所有报告的审核工作。 3、个贷经理只审核每个报告的数据源，确保项目的评估值在合理范围 ② 报告撰写人员按照报告 ③ 报告撰写人员将装订好的报告交给个贷经理签字盖章。 ① 个贷经理检察装订好的报告，有无缺页多页，附件是否齐全，达到寄送标准的，交估价师签字盖章。装订 不符合要求或报告有缺误的，返还出错人员并在审核号表中记录。 2、个贷经理 ② 个贷经理每天上午和下午分两个时间段找估价师签字，并由估价师进行三审， ③ 估价师签字确认的报告，由个贷经理负责加盖业务用章。 3、流程控制 ① 个贷经理将盖好章的报告，连同项目资料