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授信业务手册-农业金库
○○○農(漁)會提報 ○○有限公司授信案
案由:
○○○農(漁)會提報授信戶:○○有限公司(統一編號:○○○○○○○○)申請
新增續轉 授信科目 授信用途 額度(仟元) 授信期間 參貸情形 新貸 甲項:長期(擔保)放款 興建廠房 ○,○○○ ○○年 乙項:中期(擔保)放款 購置機器設備 ○,○○○ ○年 合計 ○,○○○ 擬同意辦理,提請 審議。
說明:
一、授信戶與金融機構往來情形:
(一)與本存款及往來情形: 基準日:
存款實績︵仟元︶ 平均
餘額 一個月 三個月 六個月 支存 不包含本案 有效授信額度 活存 目前餘額 活儲 包含本案 有效授信額度 定存 目前餘額 單位:仟元
項
次 借名稱 總授信 無擔保授信 備註 有效額度 淨值比率 餘額 淨值比率 有效額度 淨值比率 1 本案 2 合計 說明:本年度決算後淨值:仟元
(二)在全體金融機構授信往來情形-資料來源財團法人金融聯合徵信中心 (單位:仟元;%)
近三年底總授信餘額 年月底總授信餘額(不含逾期放款催收呆帳) 行庫名稱 授信餘額 比率 行庫名稱 授信餘額 比率 以科目分類 金額 年底 本會 ○○ ○% 短期性放款 借款動用率 % ○○○ ○○ ○% 中長期性放款 101年底 發行商業本票保證 借款動用率 % 應收保證款項 年底 遠期信用狀貸款 借款動用率 % 其他 逾期紀錄狀況:
□無 □有 仟元 合計 100% 合計 借款動用率 % 說明:截至○年月底借於全體金融機構授信往來,總授信額度仟元,總授信餘額為仟元,共同債務為仟元,從債務仟元,經聯徵中心與票交所查詢結果,其債票信均正常,無不良紀錄。 二、授信戶概況:
負責人 就任日期 年月 出生 年次 性別 學歷 經歷背景 公司設立日期 . ○. ○ 授信往來日期 . ○. ○ TCRI信用評等:無。信評:無。 股票發行情形 □上市□上櫃□興櫃□公開發行公司
□未公開發行公司□其他 每股收盤價 無 截至. ○. ○止,實收資本額:仟元,淨值:仟元 股東結構 營業項目 外銷比率 % 公司地址 長期股權投資(仟元) 帳列金額 認列投資損益 備 註 年底 年底 年底 說明:1.年月底資金貸與他人情形:。
2.年月底為他人背書保證情形如下:。
營運及財務狀況: 單位:仟元;%
財務報表
□申報所得稅報表:
□會計師非合併查核報告:
會計師事務所:
會計師: □有□無受處分紀 查核報
告類型 無保留意見:
□修正式無保留意見:
□保留意見:
□其他說明 營運狀況 年度 營業收入 稅前淨利(損) 營業利益(損) 營業外收入 營業外支出 ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ 財務狀況 年度 資 產 負 債 淨 值 應收帳款 存 貨 應收款項週轉天數 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○% ○% ○% ○% ○% ○天 年度 淨值占資產比率 固定長期適合率 流動比率 負債占淨值比率 利息保障倍數 存貨週轉天數 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○% ○% ○% ○% ○倍 其他說明:
○○年度財務報表經會計師出具○○意見:
2.○○○○○○○○○○○。
3.財務分析 :
三、授信用途:(種類、說明)
該公司表示,為因應客戶需求增加,擬於該公司名下○○縣○○段○○地號興建○○廠房、○○設備並增加○○生產線。本案於○年○月○日已取得○○縣政府核發建造執照(○○○○字第○○○○號),廠房設計為地上○層建物,總面積為○,○○○㎡(約○○坪)。係為○○○○結構造建物,依該
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