电信诈骗宣传课件概要.pptVIP

第三，冻结支付，拨打该诈骗账号归属银行的客服电话，根据语音提示输入该诈骗账号，然后重复输错密码五次，就能使该诈骗账号冻结支付，时限为24小时。若被骗金额较大，接待报案后次日凌晨0时再次重复操作。可继续冻结24小时。如果对方是工商银行可直接拨打95588工商银行客服电话操作。 二，受理、初查内容。 首先，立案标准，诈骗案立案标准5000元，低于立案标准建议立为治安案件。 其次，制作笔录要求。1，准确、详细记录被骗过程及被骗方式。2，准确记录现金支付方式（现金打款，还是银行转账）。3，准确记录受害人、嫌疑人电话号码；受害人银行账号以及涉嫌的银行账号及其客户姓名。 三，初查内容要求。 第一，通过手机短信诈骗的，要求对受害人短信内容拍照（或者将短信内容打印后受害人签字捺印）并注明短信来源。 第二，如果通过街道张贴小广告，贷款信息等诈骗，需要对小广告，张贴信息拍照或者提取相关信息并在照片或者信息下方注明来源。 第三，通过QQ聊天诈骗的，要求打印出聊天记录的关键内容，注明记录来源和下载时间，让受害人签字捺印。 第四，通过网上购物被骗的，要求下载并打印相关网页页面，注明网页来源下载日期，受害人签字捺印。 第五，电信诈骗案发生后如果有相关证人证实被骗，比喻说受害人向第三方借款被骗或者借用他人信用卡转账，应该向见证人或者第三方调查了并解制作笔录。 第六，所有电信诈骗案应该依法扣押受害人持有的转帐、汇款回执或者银行查询的交易记录（受害人持本人有效证件可以直接调取）。要求银行工作人员在回执、交易记录上盖章。办案人员应该履行扣押手续或者注明回执、记录的来源。 第七部分 电信诈骗团伙犯罪相关知识 首先，犯罪嫌疑人通过怎样的手段进行诈骗？ 不法分子往往冒充警察、检察官等国家机关工作人员，以银行卡欠费、涉嫌洗黑钱或账号被犯罪团伙利用为名，打电话诱骗、恐吓当事人将资金转移到所谓的“安全账户”，再通过网上银行将资金迅速转移，非法牟利。事实上，司法机关根本不存在所谓的“安全账户”。 例如，一些常见的诈骗电话称自己是某公安局的，“通知”受害人涉嫌经济犯罪，需要对方提供身份证号、银行账号进行核对，骗取对方银行卡密码或接受对方转账。? ? 由于骗子往往掌握受害人姓名住址等个人信息，特别是个别不法网络运营商为犯罪嫌疑人提供任意显号技术软件，犯罪嫌疑人在实施诈骗时，可任意使受害人来电显示为其所在地司法机关的电话号码，受害人通过查询确认这些信息真实后，很容易上当受骗。? ?  其次，电信诈骗团伙犯罪背后的犯罪网络是怎样的？ 电信诈骗的犯罪组织比其他犯罪组织更为复杂。这类犯罪组织往往是多个犯罪组织纠合在一起，分为导演组、话务组、取款组、网络组、洗钱组等，每组都是金字塔式的管理模式，相对独立运作，相互利用谋利。每组都有一个管理者，各个组织在实施诈骗前，要经过严格的上岗培训。 导演组是这类犯罪组织的核心，操纵整个犯罪过程。他们负责编写“剧本”，即打电话时怎么说，对方怀疑后如何应对等。导演组还负责“分配”任务，获得居民的通讯信息后，把这些信息分配给不同的话务组拨打诈骗电话；话务组的电话都是通过网络组负责的技术平台拨打出去的，这个平台从网络运营商那里获取线路，提供电信服务器及改号服务等；一旦有人上当向账户打款，导演组立刻将大额款项分流到数个账户里，然后派取款组在最短的时间内提取被骗款项；取出的钱被汇总后交给洗钱组，赃款最终流向犯罪分子手中。 一旦诈骗成功，这些参与的组织都会获得一定比例的分成。一些成员如“话务员”还可获得提成。 再次，涉案赃款能否追回？破案难点在哪里？? ? 由于这类案件的主谋多为台湾人，钱财主要集中在台湾犯罪嫌疑人手上，大陆警方已督促台湾警方及司法部门对此次抓捕的台湾籍犯罪嫌疑人依法严惩，并申请追缴非法所得，返还给被害群众。但由于电信诈骗往往是跨境犯罪，追赃存在不少困难。? ? 电信诈骗犯罪涉及环节多、侦破难。由于犯罪网络复杂，不同组织之间相对独立又相互交织，因此，打掉一个平台、一个环节，很难从根本上遏制这类犯罪。 由于电信诈骗属于新型犯罪，我国相关法律法规尚需完善、管理制度也要健全，加上电信市场准入监管不到位以及“来电任意显”等软件的滥用；金融机构对于已证明涉嫌违法资金转移账户冻结或操作复杂等原因，留给了犯罪分子可乘之机。 在此提醒我厂广大职工，消费