资产配置理论1概要.ppt

理财是什么？; 理财=规划 理财=资产配置;理财是什么？;理财和金融投资不是一夜暴富的工具而是保值和增值工具 保值：抵御通货膨胀 增值：高于市场平均回报 ;*; 不理财有什 么结果？;; 理什么财？;*;中国人的财富;2006年，大约有960万户家庭拥有的管理资产超过100万美元。;;通过对不同地区和国家的财富市场的比较，可以发现管理资产增长迅猛的新兴经济体和全 球最具活力的中东地区已经慢慢成了财富市场的亮点。 ;全球财富 97.9万亿美元 全球财富报告》(World Wealth Report)显示，全球金融资产逾百万美元的个人共有1000多万人， 北美（美国和加拿大） 36.2万亿美元 欧洲 33万亿美元 中国 2.5万亿美元; 怎么理财？;全球富人是怎么理财的？;理财规划八大内容;*;有钱又有闲;*;*;*;资产配置关键因素 1.年龄;资产量越大，越应该稳健投资 资产量越大，越难获得高的收益。 华尔街名言： 规模是绩效的敌人，钱越多越难管理。;投资期限的长短，决定了投资工具和资产配置的选择。 短期的资金做短期的投资 12个月内要用的资金，只能投资固定收益产品 货币基金 债券基金 票据类 短期银行信贷产品 1年以后要用的资金，可以做配置 ;一个人的风险态度大体上分为4种 积极进取型： 稳健理性型： 保守安全型： 极度保守型：只放存款，不做任何投资 ; ;*;*