金融综合业务技能平台-安徽公共资源交易集团.DOC

采购需求 （本需求仅供参考，具体以招标文件为准） 项目名称 安徽新闻出版职业技术学院财税软件采购 项目编号 2017HACZ2958 供货地点 安徽新闻出版职业技术学院，采购人指定地点 供货期限 合同签订后 30个日历天 付款方式 验收合格后一次性付清合同款。。 评标办法 最低评标价法 一、货物需求 序号 名 称 主要技术参数 数量单位 1 ▲金融理财规划系统应用于金融理财规划实训，模拟真实的理财规划业务流程、相关报表填制及操作规范，同时可以用于投资理财技能大赛练习 ★2.系统模拟理财规划师为客户进行完整理财规划业务流程，分理财计算、客户信息、现金规划、保险规划、教育规划、购房规划、养老规划、投资规划财产分配与传承规划等业务 3.理财计算包括对时间价值里的终值、现值和年金等的计算，风险价值里的数学期望、预期收益率、风险报酬、投资价值等的计算，投资收益里的内部收益率、持有其收益率、到期收益率、本期收益率等的计算，信用卡计算里的账单金额、滞纳金、循环利息等的计算，贷款里的可负担首付款、可负担贷款、还款金额等的计算，个人所得税里应纳税额的计算等 ★4.客户信息包括客户信息、风险评估、生命周期、财务报表、财务比例分析、理财目标设定与分析、理财规划建议 5.客户信息包括对客户的非财务信息（个人基本信息、配偶信息、其他成员信息）及客户财务信息（客户收入情况、客户支出情况、客户资产负债情况、风险管理信息）的收集 6.风险评估，用户可对客户的风险承受能力、风险偏好等作出评估，并根据评估结果判断适合客户的风险投资组合 7.生命周期，用户可进行分析客户所处生命周期（单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、退休期）、生命周期的特征等业务操作 8.财务报表，用户可进行财务报表（家庭现金流量表、家庭资产负债表）编制操作，根据客户信息模块收集的客户财务信息编制客户财务报表，并生成资产负债图和现金流量图 9.财务比例分析，用户可通过编制的财务报表计算结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、资产负债率、财务负担比率、流动性比率，根据以上财务比率对客户的财务状况进行综合分析 10.理财目标设定与分析，用户可进行分析客户理财目标、判断目标类别、计算目标实现时间及目标金额等业务操作 11.理财规划建议及假设条件，用户可进行录入预测参数（收入增长率、支出增长率、通货膨胀率等）、给出不同生命周期的客户应进行的理财规划建议等业务操作 12.现金规划， 13.保险规划，用户可进行家庭分析、确定购买保险顺序、现有保险（寿险、意外险）情况、保险（寿险、意外险）需求分析、设计保险规划方案等业务操作。 14.教育规划，用户可进行确定子女教育目标、测算教育费用等业务操作。 15.购房规划，用户可进行租房购房决策、设计首付款方案、设计贷款方案、计算购房资金总需求、计算相关税费、设计还款方案等业务操作。 16.养老规划，用户可进行判断养老规划工具、预测养老资金需求、设计养老规划方案、调整养老规划方案、生成养老规划累计金额图等业务操作。 17.投资规划，用户可进行收集客户现有投资组合信息、确定客户风险承受能力和风险偏好、确定客户投资目标、分析不同生命周期投资策略、根据理财目标确定资产配置、选择证券产品等业务操作。 18.财产分配与传承规划，用户可进行离婚财产分配、界定遗产范围、确定遗产继承人、设计遗产分配方案等业务操作。 ★19.系统页面设有重置功能，未完成页面填写信息的可以进行暂存设置，下次可在暂存的记录里继续进行操作。 ★20.系统支持灵活的分析辅助模式，可对学生当前任务操作进行实时校验，点击【分析辅助】功能按钮，即可判断已输入内容正确与错误，让学生及时快速的发现操作错误。另外，教师可以在教师端设置将该功能进行关闭或者开启。 21.实现查看“历史操作”功能，记录业务所有操作信息，学生用户可以做针对性的进行分析查错 22.系统根据业务流程预先设置好50多个实训案例，大量的理财计算案例题及理财决策分析案例题 23.系统可平台配套教学使用 ▲投资理财规划软件 ★1.投资理财规划平台适用于高校针对投资理财课程进行实训、考核及竞赛，同时也可作为全国大学生个人理财规划技能竞赛练习平台。包括理财计算、七大分项理财规划、综合理财规划三大模块。 2.教师在设置考试时，可自定义学生端的考核任务，根据学生课程进度实时调节学生端的考核任务和模块。 ★3.理财计算包括对时间价值中的终值、现值和年金计算；风险价值中的数学期望、预期收益率、风险报酬、投资价值计算；投资收益中的内部收益率、持有其收益率、到期收益率、本期收益率计算。信用卡计算中的账单金额、滞纳金、循环利息计算，贷款中的可负担首付款、可负担贷、还款金额计算；个人所得税应纳税额计算等； ★4.理财规划包括客户