案例分析(要点).docVIP

案例分析（要点） 资料概述（5%） 客户基本资料：简介客户家庭的基本状况；家庭的经济状况；投资情况以及过往的投资经险等等； 通过资料收集，了解客户财务状况，收支，资产，负债和投资等情况，与客户建立互信的关系，设定初步的财务策划目标。 保险安排； 子女教育安排； 退休安排； 其他安排； B、分析（80%） 客户的财务评估：（了解客户财务的优缺点） 家庭开支； 资产； 负债； 税收； 其他； 全面分析客户的财务状况： 家庭成员和财务状况； 收支平衡表； 收入（RMB） 支出 薪金 公共费用 投资收入 交通费用 其他收入 食品费用 仪容费用 个人支出1 个人支出2 还贷费用 其他费用 月度合计 月度合计 每月盈余 年度收入 年度支出 分红 保险费用 资金 旅游费用 其他 其他费用 年度合计 年度合计 每年盈余 资产负债表； 资产（RMB） 负债 流动资产 房屋按揭贷款 现金 其他负债1 银行存款 其他负债2 其他流动资产 非流动资产 房屋 汽车 其他非流动资产 总资产 总负债 净资产 客户的现有财务安排： 小结（客户的财务状况）及帮助客户建立有效的财务目标 保险安排； 子女教育安排； 退休安排； 遗产安排 其他安排； 创造有效合理的财务策划 保险计划安排 人寿保险（确定保险金额） 活费用（父母、子女等） 负债总额 其他人寿保险计划的费用 在生保障 重大疾病险（一般以治疗费用的5倍作为保险金额） 住院医疗保险（一般以治疗费用的5倍作为保险金额） 意外保险（一般以治疗费用的5倍作为保险金额） 通过不同的保险计划和周详安排，满足保险需求和合理保险费支出 子女教育金安排（也可以用保险形式安排），满足子女高中、大学的教育支出 减少税务负担及其他合理支出 退休需求，满足退休后的生活支出 遗产安排 其他的合理安排 C、总结（10%） 收支平衡表； 收入（RMB） 支出 薪金 公共费用 投资收入 交通费用 其他收入 食品费用 仪容费用 个人支出1 个人支出2 还贷费用 其他费用 月度合计 月度合计 每月盈余 年度收入 年度支出 分红 保险费用 资金 旅游费用 其他 其他费用 年度合计 年度合计 每年盈余 产负债表； 资产（RMB） 负债 流动资产 房屋按揭贷款 现金 其他负债1 银行存款 其他负债2 其他流动资产 非流动资产 房屋 汽车 其他非流动资产 总资产 总负债 净资产 D、跟进（5%） 跟进的资料 联络的专家等 跟进的时间安排 建议