反洗钱制度知识问答-金源期货.doc

上海金源期货经纪有限责任公司 反洗钱制度知识问答 一、填空题 1、根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》要求，成立公司客户风险等级划分工作小组，负责本次客户风险等级划分的组织、协调工作。工作小组组长 、副组长 。 2、各相关部门和营业部必须于 年 月 日前完成对2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户风险等级标注工作。 3、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，各相关部门和营业部应在业务关系建立的 个工作日内完成等级划分工作。 4、客户反洗钱等级划分的基本原则是 、 、 、 。 5、公司按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要、资金和交易特点等因素，划分客户可能涉及洗钱或恐怖融资活动的风险等级。客户风险由高至低划分为4个等级 、 、 、 。 6、在客户风险等级划分工作各部门职责分工中 部负责就客户风险等级划分工作进展中出现的问题，及时与中国人民银行相关机构沟通汇报，对公司整体反洗钱工作进行合规检查，加强内部监督。 7、正常类等级客户是指客户能严格按照法律法规规定以及实名制开户要求提供 、 以及 的开户资料，采集、保存影像并合规办理相关开户手续；提供的期货保证金结算账户符合保证金存管要求的客户。 8、公司根据客户或者账户的风险等级，定期保存的客户基本信息审核，对风险等级较高客户的审核严于对风险等级较低客户审核。对客户进行一次审核应勤勉尽责，遵循的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和易的实际受益人。在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，采取以下措施识别或者重新识别客户身份要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件回访客户实地查访向公安、工商行政管理等部门核实出现以下情况时，重新识别客户行为或者交易情况出现异常的客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应。中止为客户办理业务