基金销售人员从业资格考试考点总结.doc

2010年基金销售人员从业资格考试考点总结 第一章 　　1.证券的定义：指各类记载并代表一定权利的法律凭证。 　　2.有价证券的分类： 　　广义：包括商品证券，货币证券，资本证券 　　狭义：指资本证券 　　　1.按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券，政府机构证券，和公司证券。 　　　2.按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。 　　　3.按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。 　　　4.按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票，债券和其他证券三大类。 　　3.有价证券的特征：1.期限性 2.收益性 3.流动性 4.风险性 　　4. 证券市场的基本功能：1.筹资-投资功能 　　　　　　 2.资本定价功能 　　　　　　 3.资本配置功能 　　5.证券市场的品种结构：1.股票市场2.债券市场3.基金市场4.衍生品市场 　　6.证券市场的发展历史： 　　1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立 　　1773年英国第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立 　　1790年美国第一个证券交易所—费城证券交易所成立 　　7.证券市场参与者包括：1.证券发行人2.证券投资人3.证券市场服务机构4.自律性组织5.证券监管机构 　　8.股票的定义：股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。 　　股票的性质：1.股票是有价证券 　　　　 2.股票是要式证券 　　　　 3.股票是证权证券 　　　　 4.股票是资本证券 　　　　 5.股票是综合权利证券 　　股票的特征：1.永久性2.参与性3.收益性4.流动性5.风险性 　　9.上市公司的条件：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上. 　　10.股票的价格：指股票在证券上买卖的价格 　　公式：股票价格=预期股息/ 必要收益率 　　11.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过哪四个阶段： 　　 高涨，危机，萧条，复苏 　　12.影响股票价格的主要因素：1.公司层面2.宏观经济层面3.其它因素 　　13.普通股股东的权利：1.公司重大决策参与权2.公司资产收益权和剩余资产分配权3.其它权利 　　 普通股股东的义务：1.不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 　　　　　　 2.不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任兵损害公司债权人的利益 　　14.债券的概念：是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿本金的债权债务凭证。 　　 债券的票面要素：1.债券的票面价值2.债券的到期期限3.债券的票面利率4.债券发行者名称 　　 债券的特征：1.偿还性2.流动性3.安全性4收益性 　　 　　债券的一般分类：1.按发行主体分类。可分为政府债券，金融债券，公司债券 　　　　　　 2.按计息与付息方式分类。可分为单利债券，复利债券 　　　　　　 3.按债券形态分类。可分为实物债券，凭证式债券，记帐式债券 　　 我国债券的分类：1.国债2.金融债券3.企业债券 　　15.债券与股票的区别：1.二者权利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5风险性不同 　　16.金融衍生工具的概念：指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。 　　金融衍生工具的特征：1.跨期性2.杠杆性3.联动性4.不确定性或高风险性 　　金融衍生工具的一般分类：1.金融远期合约2.金融期货3.金融期权4.金融互换5.结构化金融衍生工具 　　 金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.价格发现功能3.投机功能4.套利功能 　　17.证券发行市场的定义：指发行人向投资者出售证券的市场，是一个无形市场。 　　18.证券交易方式：1.现货交易2.远期交易和期货交易3.回购交易4.信用交易 　　19.场内市场运行包括：1.证券交易所2.证券交易的原则和规则3.证券指数 　　1990年11月26日成立的上海证券交易所 　　1990年12月1日成立的深圳证券交易所 　　证券交易的程序：开户，委托，成交，结算 　　20.我国证券交易采用两种竞价方式：1.集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间　 2.连续竞价方式 9点30-11点30 ，13点-15点为连续竞价时间 　　21.股票投资收益包括；1.股息收入2.资本利得3.公积金转增股本 　　在上市公司税后利润中分配顺序：1.弥补以前年度的亏损 　　　　　　　　2.提取法定公积金 　　　　　　　　3.提取任意公积金 　　　　　　　　4.支付优先股股息 　　　　　　　　5.支付普通股股息 　　22.债券的投资收