《证 券投资基础知识》预测试卷(1).docVIP

1[单选题] 利润表的组成部分不包括（　）。 A.营业收入 B.所有者权益 C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用 D.利润 参考答案：B 参考解析： 利润表由三个主要部分组成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。 2[单选题] 某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为（　）元。 A.60 B.120 C.80 D.480 参考答案：C 参考解析： 该票据到期利息为：12000×4%×60／360=80(元)。 3[单选题] 下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（　）。 A.最近一月 B.最近两月 C.最近三月 D.最近六月 参考答案：B 参考解析： 常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近五年、最近十年等。 4[单选题] （　）是可以通过分散化投资来降低的风险。 A.系统性风险 B.市场风险 C.政策风险 D.非系统性风险 参考答案：D 参考解析： 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。 5[单选题] 关于被动投资指数复制和调整，说法错误的是（　）。 A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法 B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次增加 C.根据抽样方法不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法 D.被动投资复制指数时需要考虑各种成本 参考答案：B 参考解析： 根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法所使用的样本股票的数量依次递减，但是跟踪误差通常依次增加。 6[单选题] （　）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。 A.票面利率 B.回售条款 C.赎回条款 D.转换价格 参考答案：B 参考解析：回售条款是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。赎回条款是指发行企业有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格赎回所发行的可转债的规定。 7[单选题] 资金比较充裕的投资者往往会选择（　）。 A.一般经纪人 B.特殊经纪人 C.交易经纪人 D.综合经纪人 参考答案：D 参考解析： 一些资金比较充裕的投资者往往会选择综合经纪人。提供综合经纪人的证券公司都会有自己的研究团队，他们会对国民经济的整体运行情况、行业情况、企业个体情况等进行专业研究，并充当客户的理财顾问，对投资选择进行指导。 8[单选题] 申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括（　）。 A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元 B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元 C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元 D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元 参考答案：D 参考解析： 对商业银行而言，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。 9[单选题] 李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年利率为12%，李先生现在应存入银行（　）元。 A.120000 B.134320 C.113485 D.150000 参考答案：C 参考解析：第n期期末终值的一般计算公式为：FV=PV×(1+i)n，式中：FV表示终值，即在第n年年末的货币终值；n表示年限；i表示年利率；PV表示本金或现值。则PV=200000／(1+12%)5=113485(元)。 10[单选题] QDII基金的投资范围不包括（　）。 A.住房按揭支持证券 B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 C.所有的公募基金 D.银行存款 参考答案：C 参考解析： QDII基金可以投资在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金，而不是所有的公募基金。 11[单选题] 投资者对于（　）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。 A.风险 B.收益 C.期限 D.流动性 参考答案：B 参考解析： 投资者对于收益的要求存在差异。个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求，这时他就会要求自己的投资收益率超过某一水平。 12[单选题] （　）显示了